Binance опровергает обвинения: Ричард Тенг раскрыл детали работы системы комплаенса в 2026 году

В международных СМИ на прошлой неделе появились публикации, касающиеся предполагаемых транзакций, которые, по утверждению многих изданий, могли быть связаны с организациями под санкциями. Binance уже дала официальное опровержение этим материалам.

Комплаенс как основа ответственности

Мир финансов неотделим от рисков, связанных с мошенничеством. Однако репутация финансовой организации строится не на полном отсутствии рисков, а на качестве реакции: умении вовремя заметить проблему, купировать ее и тесно взаимодействовать с регулятором.

Факт заключается в том, что комплаенс-система Binance за минувшие годы стала еще эффективнее. За последние два года компания:

• увеличила инструменты санкционного скрининга и мониторинга транзакций;
• инвестировала сотни миллионов долларов в развитие комплаенс-инфраструктуры;
• сформировала одну из крупнейших комплаенс-команд в индустрии цифровых активов;
• усилила независимость управления и надзор со стороны совета директоров.

Эти изменения носили структурный характер, и статистика подтверждает их результативность.

«Binance гордится своей ведущей в отрасли программой соответствия нормативным требованиям и по-прежнему привержена поддержанию одной из самых сильных функций по борьбе с финансовыми преступлениями и соблюдению санкций в сфере цифровых финансов. Для нас соответствие нормативным требованиям - это не просто политика, это обещание. Честность - основа всего, что мы делаем», - сообщили в Binance.

Основа комплаенс-системы Binance

Binance инвестирует сотни миллионов долларов США в развитие своей системы комплаенса. Большая часть этих ресурсов направлена на формирование команды мирового уровня.

По состоянию на начало 2026 года:

• 593 сотрудника работают на полной занятости в подразделении комплаенса;
• 978 сотрудников и подрядчиков выполняют функции, связанные с комплаенсом, в подразделениях клиентского сервиса, технологий и продуктов.

В общей сложности более 1 500 специалистов - около 25% глобального штата - задействованы в функциях комплаенса.

В компании действуют специализированные команды:

• по санкциям; 
• противодействию финансированию терроризма; 
• расследованию финансовых преступлений;
• специальным расследованиям.

Их работу поддерживают системы корпоративного управления, контроля качества и обучения.

Расследования в сфере комплаенса проводятся независимо и не подвержены влиянию со стороны акционеров или руководства. Хотя Chief Compliance Officer отчитывается перед управленческим комитетом, решения принимаются только на основе законодательства и установленных процедур, без учета коммерческих факторов.

Лицензирование, проверки и взаимодействие с правоохранительными органами

Помимо лицензий, регистраций и разрешений в 20 юрисдикциях, Binance стала первой криптобиржей, получившей полную авторизацию в рамках регуляторной системы FSRA ADGM.

За последние 18 месяцев компания прошла ряд независимых внешних проверок, внутренних аудитов, регуляторных инспекций и процедур надзорной оценки в различных юрисдикциях. Это позволило усилить систему управления, контроль качества, процедуры верификации клиентов и мониторинга рисков.

Binance активно сотрудничает с правоохранительными органами. В 2025 году компания:

• содействовала конфискации более 131 млн долларов, связанных с незаконной деятельностью;
• обработала свыше 71 тысячу запросов от правоохранительных органов по всему миру;
• провела более 160 обучающих сессий для укрепления компетенций в сфере противодействия криптопреступлениям.

Управление санкционными рисками

Binance выстроила одну из самых комплексных систем санкционного комплаенса в индустрии. Компания постоянно совершенствует санкционный скрининг, мониторинг транзакций, проверку кошельков, выявление типологий рисков, процедуры эскалации.

Доля операций, связанных с санкционными рисками сократилась с 0,284% в январе 2024 года до 0,009% в июле 2025 года - снижение на 96,8%.

Что касается операций, связанных с иранскими криптобиржами, с января 2024 по январь 2026 года прямое взаимодействие сократилось более чем на 97,3% - с 4,19 млн долларов до 110 тысяч долларов.

Binance показала лучшие результаты по управлению санкционными рисками по сравнению с десятью крупными международными биржами.

Важно знать! Публичные блокчейны позволяют отправлять средства на депозитные адреса биржи без предварительного согласования. Полностью исключить риск на любой блокчейн-платформе невозможно. Поэтому биржи используют сложные системы мониторинга и последующего контроля для выявления и минимизации рисков после поступления средств.

Недавние публикации не отражают полной картины

Публикации в СМИ основаны на неполной и искаженной информации. Компания пока не может раскрывать детали конкретных пользователей, чтобы не нарушать текущие расследования, но Binance может разъяснить порядок действий.

Что было расследовано

В двух случаях была проведена структурированная внутренняя проверка с использованием ведущих инструментов блокчейн-аналитики, внутренних процедур расследования, координации с правоохранительными органами, постоянных мер по снижению рисков.

Проверка показала, что на момент использования платформы соответствующие пользователи не находились в санкционных списках, а транзакции не вызывали срабатывания стандартных инструментов мониторинга.

Тем не менее, после получения дополнительной информации Binance незамедлительно задействовала все механизмы комплаенса.

Ход расследования

Оно началось в середине 2025 года после получения информации от внешних правоохранительных органов. Далее все прошло по установленной процедуре: документированный анализ, эскалация, постоянная оценка рисков.

По мере расследования аккаунты были закрыты, а информация передана соответствующим регуляторам и госорганам.

В одном из случаев была выявлена сложная схема перевода средств через несколько кошельков. Комплаенс-процедуры Binance позволили выявить и пресечь эту связь.

Binance не увольняла сотрудников

Сообщения о том, что сотрудники были уволены за проведение комплаенс-расследований, не соответствуют действительности. Ряд сотрудников покинул компанию после внутренней проверки, выявившей нарушения в защите данных и конфиденциальности. Такие нарушения могут повлечь дисциплинарные меры. 

Binance располагает одной из самых сильных систем комплаенса в индустрии цифровых активов, и она совершенствуется. Binance продолжит защищать пользователей, сотрудничать с правоохранительными органами и развивать инфраструктуру цифровых активов.