Поставщиков криптоуслуг призывают усилить меры против отмывания денег

Основные угрозы

По данным исследования, вместе с ростом индустрии виртуальных активов усиливаются риски их противоправного применения:

• отмывание преступных доходов (ОД/ФТ/ФРОМУ);
• финансирование терроризма и экстремизма;
• незаконный оборот наркотиков и организация финансовых пирамид;
• мошенничество, использование анонимных криптовалют, миксеров и зарубежных нелицензированных площадок.

Уязвимости сектора

Среди ключевых проблем названы: 

• высокий уровень анонимности транзакций и вовлечение подставных лиц; 
• сложность выявления и блокирования операций через зарубежные криптобиржи; 
• недостаточный опыт применения риск-ориентированного подхода; 
• ограниченные технические ресурсы для мониторинга.

Законодательные требования

Финнадзор напомнил, что согласно статье 29 Закона КР «О виртуальных активах» деятельность ПУВА подлежит лицензированию и находится под государственным надзором. Поставщики услуг обязаны:

• предоставлять сведения в орган финансовой разведки в соответствии с постановлением правительства № 606 от 25 декабря 2018 года;
• проводить внутреннюю оценку рисков и применять риск-ориентированный подход;
• разрабатывать и внедрять правила внутреннего контроля и механизмы выявления подозрительных транзакций;
• сотрудничать с компетентными органами для пресечения преступных схем.

Рекомендации и доступ к документу

Финнадзор призывает ПУВА обеспечивать максимальную прозрачность деятельности и активно внедрять меры по предотвращению использования виртуальных активов в преступных целях.

Документ «Мониторинг рисков использования виртуальных активов в преступных целях» доступен на сайте fsa.gov.kg в разделе «О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов».