Изменения утверждены постановлением Агентства по регулированию и развитию финансового рынка №126 от 7 сентября 2026 года. Документ опубликован 18 сентября.
Что меняется для клиентов:
Больше биометрии. Если клиент дистанционно открывает банковский счет, банк должен использовать двухфакторную идентификацию с биометрической аутентификацией. Такое же требование применяется при смене номера телефона или устройства, используемого для доступа к электронным банковским услугам.
Нерезидентов будут проверять тщательнее. При открытии счета или выпуске карты нерезиденту и e-Residency банк должен проверить документы, провести биометрическую аутентификацию и, при необходимости, запросить дополнительные подтверждения.
Высокорисковых клиентов будут контролировать усиленно. Если нерезиденту присвоен высокий уровень риска либо у банка возникают подозрения в мошенничестве или других противоправных операциях, применяются дополнительные меры проверки и мониторинга.
Банки должны хранить данные биометрической проверки. Запись видеоконференции либо полученное изображение клиента при биометрической аутентификации необходимо сохранять не менее пяти лет после прекращения отношений с клиентом.
При этом документ касается не только биометрии. В правилах управления рисками также уточняются категории операций и клиентов, которые могут повышать риск отмывания денег, финансирования терроризма, мошенничества, финансовых пирамид и незаконных операций с азартными играми.
Комментарийлер
Азырынча комментарий жок
Комментарий калтырган биринчи болуңуз!
Комментарий калтыруу үчүн авторизациядан өтүңүз керек.