Может ли Казахстан создать собственный криптошлюз и обеспечить абсолютную прозрачность рынка?

Эффективное решение предлагает кастодиальная платформа CustodianOne (разработка казахстанской команды KAZ.ONE.LABS, резидента Astana Hub). Платформа успешно тестируется в рамках специального регуляторного режима («песочницы») Национального Банка РК и полностью готова к интеграции с банковским сектором. Ее главная цель - предоставить пользователям удобный и безопасный доступ к мировым сервисам через единый национальный шлюз.

Главная проблема рынка цифровых активов сегодня

Сейчас граждане покупают, продают и переводят цифровые активы (криптоактивы) через многочисленные зарубежные биржи, неофициальные P2P-переводы и серые обменники.

• Для государства это означает полное отсутствие видимости финансовых потоков, невозможность сбора налогов и вызовы в сфере ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма).
• Для граждан - это постоянные риски стать жертвой мошенников, потерять средства при банкротстве иностранной платформы или столкнуться с внезапной блокировкой банковской карты за «подозрительный» перевод.

Мировая практика доказывает, что тотальные запреты не работают - они лишь уводят пользователей в анонимные Telegram-чаты и нелегальные наличные расчеты.

Опыт США: Институциональная прозрачность через кастодианов

Построение цифрового суверенитета на основе кастодиальной инфраструктуры - это мировой тренд, который уже доказал свою эффективность на крупнейших финансовых рынках.

Именно этот подход успешно реализован в США. Начиная с 2019 года, американский рынок цифровых активов стал полностью понятным и прозрачным для государства благодаря развитию лицензированных криптокастодианов. Американский опыт показал, что сделать крипторынок понятным помогли не ограничения, а внедрение через криптокастодианы новых стандартов учета криптоактивов (таких как форма IRS 1099-DA). Привязывая кошельки к лицензированной системе криптокастоди, граждане легализуют свои доходы, а финмониторинг получает полную видимость транзакций. 

Главное новшество CustodianOne: Обязательная привязка всех кошельков

Опираясь на передовой международный опыт, CustodianOne предлагает внедрить законодательное правило: чтобы легально вводить и выводить средства, клиент криптокастодиана обязан указать и привязать все свои кошельки и внешние аккаунты.

Как работает этот механизм:

1. Регистрация по ИНН: Гражданин открывает счет в CustodianOne, проходя полноценную верификацию личности (KYC).
2. Декларация адресов: Пользователь привязывает к профилю свои адреса на всех блокчейнах (Bitcoin, Ethereum, TRON, Solana и др.), а также аккаунты на внешних площадках - централизованных криптобиржах (Binance, Bybit), P2P-сервисах, DeFi-протоколах и стейкинг-пулах.
3. Сквозная On-Chain и Off-Chain аналитика: Платформа автоматически объединяет все указанные адреса в единый профиль и отслеживает историю движения средств.
4. Автоматическая налоговая отчетность: Система сама рассчитывает финансовый результат, прирост капитала и формирует готовые отчеты в один клик.

Что это дает гражданам и государству?

Пользователю:

• Полная легальность: Прозрачная и подтвержденная регулятором история происхождения цифровых активов (криптоактивов).
• Беспрепятственная работа с банками: При конвертации средств в фиат у банков не возникает вопросов, что исключает риски блокировки карт.
• Удобство и автоматизация: Отпадает необходимость вручную высчитывать транзакции для подачи налоговой декларации - отчет генерируется автоматически.

Государству и финансовой разведке:

• Сквозной KYT-мониторинг: Органы финансового мониторинга в реальном времени видят всю цепочку транзакций, мгновенно выявляя «грязные» цифровые активы (криптоактивы) без долгих запросов на зарубежные биржи.
• Национальный депозитарий изъятых активов: Инфраструктура CustodianOne выступает надежным государственным сейфом для хранения цифровых активов (криптоактивов), изъятых в рамках уголовных дел, гарантируя их сохранность до решения суда и последующей реализации в бюджет.

Платформа CustodianOne - это зрелое технологическое решение, вытесняющее серый рынок. Граждане сохраняют свободу инвестиций и доступ к мировым Web3-технологиям, а государство получает надежную систему цифрового суверенитета, контроль за капиталом и сбор налогов.

Автор статьи:

Галия Сейдалиева - сооснователь Atlas Foundation (проект F2CST), эксперт международного уровня с 30-летним опытом в сфере финансов и инвестиционного банкинга. В разные годы входила в состав Совета директоров KASE и Центрального депозитария Казахстана. Имеет уникальную экспертизу в выводе компаний на IPO (LSE, Nasdaq), с 2013 года развивает высокотехнологичные проекты в области Big Data и блокчейн-инфраструктуры.

Полезные ссылки:

• F2C Platform
• TengriSoft
• Orgon Explorer
• Orgon Space