Нацбанк обновил нормативную базу: что изменилось в правилах для банков и обменных бюро

Об этом сообщила пресс-служба финансового регулятора.

Постановлением правления НБ КР от 1 октября 2026 года внесены изменения в НПА Национального банка КР, направленные на их гармонизацию:

• с законодательством КР в сфере ПФПД/ЛПД;
• международными стандартами ФАТФ;
• рекомендациями Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма;
• Кодексом КР о правонарушениях;
• постановлением правления НБ КР по вопросам регулирования и лицензировании деятельности специализированных финансовых организаций.

Нововведения затрагивают ряд направлений:

• В сферу досудебного урегулирования споров официально включен гарантийный фонд - специализированная финансовая организация.
• Ужесточены требования к внутреннему аудиту банков - работники службы внутреннего аудита, отвечающие за проверку вопросов ПФПД/ЛПД, обязаны иметь сертификат учебного центра органа финансовой разведки КР.
• В обменных бюро при разовых операциях на сумму от 1 млн сомов проводится полная идентификация клиентов и бенефициаров, а проверка по Санкционным перечням обязательна для любых сумм. При операциях с наличной валютой на сумму 1 млн сомов и выше требуется заполнение анкеты.
• Банки, МФО, платежные организации и обменные бюро обязаны передавать в орган финансовой разведки электронные анкеты бенефициарных владельцев не позднее трех рабочих дней после проверки или изменения данных.
• Инструкция по рассмотрению дел о правонарушениях приведена в соответствие с постановлениями кабмина КР. Внедрены обновленные стандарты оформления протоколов, уточнена процедура начисления пени (1% за каждый день просрочки) и обновлены правила вынесения постановлений комиссией НБ КР.

Постановление вступит в силу через 15 дней со дня официального опубликования за некоторыми исключениями. Более подробно с документом можно ознакомиться по ссылке.