Обмен USDT при личной встрече: как мошенники обманули клиента и сам обменник

Информация с историей обмана при криптообмене размещена в российских СМИ.

В результате мошеннической схемы криптоинвестор из Москвы потерял 10 млн рублей, а настоящий криптообменник – столкнулся с проблемами. 

Мошенническая схема

Москвич нашел криптообменник через Telegram и договорился о проведении сделки с человеком, который представился его администратором. Для обмена была назначена личная встреча в офисе реально существующей компании. Сотрудники обменника даже не подозревали, что стали частью мошеннической схемы. Пока мужчина добирался до места, злоумышленники создали копию его аккаунта и от его имени вступили в переписку с настоящим обменником.

Во время встречи клиента попросили направить адрес криптокошелька для пробного перевода. Эти данные попали к мошенникам, тогда как сотрудникам офиса был передан кошелек, контролируемый злоумышленниками. Получив тестовый перевод, мошенник сразу переслал средства пострадавшему, чтобы создать видимость честной сделки. Убедившись в «надежности» обмена, мужчина дал подтверждение, после чего основная сумма была выведена злоумышленниками.

Разложим по полочкам, что произошло:

Сотрудники обменника действовали честно, но они общались не с тем человеком, ведь мошенники заранее подменили коммуникацию:

• с клиентом переписывался злоумышленник под видом обменника;
• с обменником — злоумышленник под видом клиента.

В офисе не было прямой верификации чата. Никто не сверил, что:

• этот Telegram-аккаунт - действительно аккаунт клиента;
• этот кошелек - действительно принадлежит клиенту. 

Сотрудники исходили из того, что стороны «уже договорились онлайн».

Адрес кошелька передавался не устно и не напрямую, а через мессенджер. Потерпевший отправил адрес кошелька в чат, думая, что пишет сотрудникам офиса. На самом деле сообщение получил мошенник.

Пробный перевод создал иллюзию безопасности. Обменник перевел небольшую сумму (например, 10 USDT) на кошелек мошенника, считая, что это кошелек клиента. Мошенник тут же переслал эти средства жертве, тем самым «доказав», что схема работает.

В итоге: когда клиент подтвердил сделку, основная сумма была отправлена напрямую мошеннику, а не через обменник. Сотрудники физически находились рядом, но не контролировали перевод и не видели, на какой адрес реально уходят средства.

Личная встреча - не гарантия безопасной сделки

Возникает вопрос: все участники сделки (продавец USDT, мошенник, сотрудники криптообменика) находились в одном месте. Как можно было не обнаружить обман сразу?

• в офлайн-обменах перевод часто идет не мгновенно и требуется время на подтверждение. Да, это может быть и 1-3 минуты, и 5-10 минут;
• мужчина считал, что общается с сотрудниками обменника, и задавал вопросы в чате мошеннику;
• сотрудники офиса завершили операцию (те первые 10 USDT) и не видели повода вмешиваться;
• физическое присутствие создавало ложное ощущение безопасности;
• осознание обмана пришло уже после прекращения связи со злоумышленником.

Редакция Banks.kg призывает граждан быть более бдительными при осуществлении любых финансовых операций.