Банки в Казахстане будут хранить записи с банкоматов 180 дней

Об этом сообщил заместитель председателя Агентство по финансовому мониторингу Республики Казахстан Кайрат Бижанов, передает Digital Business Kazakhstan.

Почему принято решение

По словам Бижанова, банкоматы остаются одним из ключевых каналов обналичивания средств в сомнительных финансовых схемах. Несмотря на уже принятые меры, объем подозрительных операций продолжает расти.

С начала прошлого года через подобные схемы было обналичено 13,3 трлн тенге.

Основная проблема, как отметил представитель АФМ, заключалась в возможности проведения анонимных операций — в том числе с использованием карт третьих лиц и без четкой идентификации отправителя и получателя средств.

Какие меры внедряют

С 1 января 2026 года банки обязаны:

• хранить видеозаписи с банкоматов минимум 6 месяцев;
• обеспечить возможность идентификации участников подозрительных операций.

Кроме того, рассматривается обязательное внедрение биометрической идентификации — распознавания лица или отпечатков пальцев при совершении операций.

По оценке регуляторов, совокупность этих мер должна существенно сократить возможности для анонимного обналичивания и создать дополнительные барьеры для незаконных финансовых схем.

Что важно знать о налоговом контроле

На фоне ужесточения контроля активно обсуждаются возможные проверки мобильных переводов. Однако Комитет государственных доходов Республики Казахстан разъяснил, что пополнения через банкоматы не подпадают под предлагаемые критерии налогового контроля.

Налоговые органы не рассматривают:

• переводы с депозитов;
• пополнение счета через банкоматы;
• заработные платы и социальные выплаты;
• переводы между близкими родственниками (супругами, родителями и детьми).

Таким образом, обычные операции граждан через банкоматы не являются основанием для налоговых проверок.

Напомним, ранее в Бишкеке были задержаны подозреваемые в крупном мошенничестве на сумму свыше 22 млн сомов. Потерпевшая перевела деньги злоумышленникам через банкомат после того, как те представились сотрудниками государственных органов.

Эксперты напоминают: сотрудники госструктур не требуют переводить деньги и не просят проводить финансовые операции через банкоматы.