НБ КР задал стандарты для СФО: от уставного капитала в 50 млн сомов до операций с инвалютой и золотыми слитками

Шестого июля правлением НБ КР принято постановление «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по вопросам лицензирования и регулирования деятельности специализированных финансовых организаций». Об этом сообщил финансовый регулятор.

Документ направлен на поддержку и развитие деятельности специализированных финансовых организаций (СФО). Определены виды их организационно-правовых форм, перечень разрешенных операций, нормы регулирования и требования по их технической укрепленности.

В Положении «О лицензировании деятельности специализированных финансовых организаций» определен порядок лицензирования деятельности специализированных финансовых организаций (СФО), осуществляющих отдельные банковские операции.  

Положение не распространяется на комбанки, микрофинансовые организации, кредитные союзы, ОАО «Финансовая компания кредитных союзов» и иные юрлица, поднадзорные Нацбанку КР.

Общие условия деятельности СФО

1. СФО является юрлицо, создаваемое в организационно-правовой форме акционерного общества (закрытого или открытого) или общества с ограниченной ответственностью, правомочное осуществлять отдельные банковские операции на основании соответствующей лицензии Нацбанка.  

2. Для осуществления своей деятельности СФО должна получить лицензию Нацбанка на осуществления отдельных банковских операций. 

3. СФО вправе осуществлять следующие банковские операции с учетом ограничений, установленных НБ КР, если такие операции указаны в лицензии:   

• покупка и продажа (обмен) безналичной иностранной валюты исключительно за безналичную иностранную валюту по заявкам коммерческих банков КР; 
• осуществление операций с драгметаллами в виде мерных слитков, эмитированных Нацбанком.  

4. СФО запрещено участвовать в «игровых» видах деятельности, в том числе в организации и проведении розыгрышей и денежно-вещевых лотерей, включая проведение денежно-вещевых лотерей в помещениях СФО или их рекламу.  

5. СФО имеет фирменное (официальное) наименование - полное и (или) сокращенное. Фирменное наименование указывается в уставе СФО. СФО запрещается использовать наименование, не предусмотренное уставом в любых документах, объявлениях или рекламе.  

6. Учредителями (акционерами) участниками СФО могут выступать физические и юридические лица (только резиденты КР), участие которых в СФО не запрещено законодательством КР.  

7. Учредители (акционеры  / участники) СФО должны отвечать следующим минимальным требованиям:  

• наличие удовлетворительного финансового положения;  
• отсутствие обязательств по уплате налогов и приравненных к ним платежей;  
• отсутствие принятых мер воздействия или других решений, признающих его/их допустившими нарушения банковского законодательства, в том числе если их действия (бездействие) привели к отзыву лицензии / свидетельства у финансово-кредитной организации и иных лиц, поднадзорных Нацбанку; 
• отсутствие в отношении учредителей (акционеров) / участников обвинительного приговора суда с лишением права заниматься деятельностью в финансово-кредитной системе в течение срока, установленного этим приговором;  
• отсутствие в отношении учредителей (акционеров) / участников обвинительного приговора суда за совершение преступлений в сфере экономики, финансов и банковской деятельности, а также за должностные преступления. Этот подпункт не распространяется на учредителей (акционеров)  /участников, у которых судимость снята или погашена.  

Учредители (акционеры) / участники - юридические лица должны быть зарегистрированы в законодательством порядке.  

Уставный капитал СФО

Минимальный размер уставного капитала СФО должен составлять не менее 50 млн сомов.  

Основу капитала СФО составляет оплаченный уставный капитал. В состав капитала СФО входит только такой уставный капитал, по которому СФО не имеет обязательств по возврату средств, вложенных учредителями (акционерами) / участниками.  

Уставный капитал СФО формируется в национальной валюте КР и только за счет денежных средств учредителей (акционеров) / участников. Не допускается использование для формирования уставного капитала основных средств и нематериальных активов.  

Учредители / участники СФО обязаны внести минимальный размер уставного капитала на накопительный счет, открытый в коммерческом банке после прохождения госрегистрации. СФО не имеет право использовать эти средства на счете до получения лицензии на право проведения отдельных банковских операций.  

Безопасность, смена локации и ликвидация СФО

В помещении СФО, намеревающейся осуществлять операции с драгметаллами, в виде мерных слитков, эмитированных Нацбанком, должны быть:  

• металлические решетки на кассовых окнах или бронированного стекла; 
• металлические решетки на окнах; 
• входная металлическая дверь; 
• стены, обшитых металлическими решетками либо листовым металлом;
• системы видеонаблюдения, обеспечивающая запись операций по обмену наличных денежных средств с клиентами и хранение данных не менее 1 месяца.  

При изменении местонахождения СФО должна заблаговременно уведомить об этом Нацбанк и предоставить соответствующие документы. 

СФО может быть ликвидирована в соответствии с законодательством КР. При этом СФО должна сдать оригинал лицензии в Нацбанк в течение 3 дней с момента принятия решения о ликвидации и прекратить осуществление операций, предусмотренных лицензией.  

СФО в течение 3 дней после получения решения Нацбанка об отзыве лицензии должна сдать оригинал Нацбанку, а в течение 1 месяца - начать процедуру ликвидации во внесудебном порядке, в случае отсутствия другого решения Нацбанка.  

В случае неисполнения этих требований Нацбанк имеет право обратиться в судебные органы с требованием о принудительной ликвидации СФО.   

В случае неплатежеспособности СФО подлежит ликвидации в соответствии с законодательством о банкротстве.  

Более подробно с постановлением можно ознакомиться по ссылке. 

Напомним, на общественное обсуждение проект постановления правления Нацбанка КР «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по вопросам лицензирования и регулирования деятельности специализированных финансовых организаций» был вынесен в мае текущего года. 

Документ был разработан для поддержки и развития деятельности специализированных финансовых организаций (СФО) и повышения их финансовой устойчивости и рентабельности.