Санкционные списки при обмене валюты и новые правила по штрафам: нововведения в проекте Нацбанка КР

Новые требования Нацбанка

На общественное обсуждение вынесен проект постановления правления НБ КР «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики в целях приведения в соответствие с законодательством Кыргызской Республики». 

Документ разработан для приведения НПА Нацбанка в соответствие:

• с законом КР «О противодействии финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» и постановлением кабинета министров КР, направленного на реализацию указанного закона; 
• с международными стандартами по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, разработанными Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ); 
• с Кодексом КР «О правонарушениях»; 
• с постановлением правления НБ КР «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по вопросам лицензирования и регулирования деятельности специализированных финансовых организаций» от 6 июля 2026 года.

Какие изменения предложены проектом постановления

Документом предусматриваются изменения в части прекращения исполнения постановления в случае смерти лица, привлеченного к ответственности за правонарушение, а также уточняется, что при неуплате штрафа в установленный срок начинается начисление пени в размере 1% от суммы неуплаченного штрафа за каждый день просрочки. При этом начисление пени прекращается при достижении ее максимального размера, установленного статьей 35 Кодекса КР «О правонарушениях», а если постановление о наложении штрафа было вынесено уполномоченным сотрудником самостоятельно с согласия нарушителя, то постановление о начислении пени также выносится сотрудником самостоятельно. 

Также предлагаются изменения, направленные на приведение подзаконных НПА в соответствие с законодательством КР в сфере противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов и международными стандартами ФАТФ и рекомендациями Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ).

Внесены изменения в некоторые НПА НБ КР для приведения их в соответствие с законодательством КР по вопросам противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов. Изменения предусматривают, что при совершении клиентом разовой обменной операции с наличной инвалютой (невзирая на сумму) дополнительно проводится идентификация и проверка бенефициарного владельца на наличие или отсутствие в санкционных перечнях. Финансово-кредитные организации при обновлении сведений о бенефициарных владельцах обязаны осуществлять их перепроверку с использованием доступных государственных информационных систем и баз данных. При выявлении расхождений между сведениями, предоставленными клиентом, и данными из указанных систем, они обязаны принимать меры по направлению соответствующей информации в орган финансовой разведки в установленном порядке. 

Кроме того, постановлением правления НБ КР О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по вопросам лицензирования и регулирования деятельности специализированных финансовых организаций» от 6 июля 2026 года были утверждены в новой редакции: 

• Положение о лицензировании деятельности специализированных финансовых организаций;
• Правила регулирования деятельности специализированных финансовых организаций. Учитывая изменение специфики деятельности специализированных финансовых организаций (СФО), этим проектом постановления действие соответствующих НПО распространено на регулирование деятельности СФО.

Для обменок и банков

В Положении «О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике»: 

подпункт 24 пункта 8 изложен в следующей редакции: 

«проверить клиента и/или доверенного лица клиента на наличие или отсутствие в Санкционных перечнях при совершении клиентом разовой обменной операции с наличной инвалютой (вне зависимости от суммы) и поставить отметку о проверке клиента и/или доверенного лица клиента в журнале регистрации операций»;

пункт 30 изложен в следующей редакции: 

«Продажа наличной иностранной валюты производится следующим образом: 

• идентификация и проверка клиента и/или доверенного лица клиента на наличие или отсутствие в Санкционных перечнях проводится на основании документа, удостоверяющего личность (с фотографией); 
• если сумма продажи инвалюты равна или превышает 1 млн сомов, идентификация клиента проводится путем заполнения анкеты клиента - физического лица в соответствии с требованиями законодательства, а также проводится идентификация и проверка бенефициарного владельца на наличие или отсутствие в Санкционных перечнях (при отсутствии постоянных деловых отношений). 

В Положении «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов», утвержденном вышеуказанным постановлением: 

пункт 27-3 дополен абзацами следующего содержания: 

«Банк представляет органу финансовой разведки имеющиеся и документально подтвержденные сведения о бенефициарных владельцах юридических лиц (анкеты бенефициарных владельцев), в том числе в электронном формате, по защищенным каналам связи, не позднее трех рабочих дней со дня проведения надлежащей проверки клиента либо выявления изменений в ранее предоставленных данных о бенефициарных владельцах.

При представлении сведений в орган финансовой разведки банк обязан заполнять анкеты бенефициарного владельца в электронной форме в соответствии с требованиями нормативных правовых актов кабмина КР в сфере противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов»; 

пункт 38 дополнить абзацем следующего содержания: 

«Банк при обновлении сведений о бенефициарных владельцах обязан осуществлять их перепроверку с использованием доступных государственных информационных систем и баз данных. В случае выявления расхождений между сведениями, предоставленными клиентом, и данными, содержащимися в вышеуказанных системах, принимаются меры по направлению соответствующей информации в орган финансовой разведки в установленном порядке».

Отмечается, что принятие этого проекта постановления не повлечет негативных социальных, экономических, правовых, правозащитных, гендерных, экологических и коррупционных последствий. 

Более подробно с проектом постановления можно ознакомиться по ссылке.

Замечания и предложения к проекту постановления можно отправить не позднее 27 августа 2026 года на электронный адрес: [email protected] (в формате Word).