Банк России обязал банки выявлять клиентов, регулярно покупающих золото в слитках

Об этом сообщается в методических рекомендациях Банка России по повышению внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов. 

Мера принята для противодействия незаконным финансовым операциям в сфере оборота драгметаллов, снижения рисков, связанных с обращением драгметаллов в слитках в Российской Федерации, а также рисков вовлечения кредитных организаций и использования их услуг в противоправной деятельности, в том числе в целях отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. 

ЦБ РФ предписал банкам отслеживать:

1. Клиентов (физлиц), регулярно осуществляющих покупку драгметаллов в слитках за наличный и безналичный расчет, при условии соответствия такой покупки следующим критериям:

• драгметаллы в слитках покупаются, но не продаются, либо продаются в значительно меньшем объеме, чем покупаются;
• в случае покупки драгметаллов за счет денежных средств на банковском счете - короткий промежуток времени со дня поступления (в том числе внесения) на банковский счет физического лица денежных средств до дня покупки драгоценных металлов в слитках;
• неоставление купленных драгоценных металлов в слитках на хранение в кредитной организации либо осуществление хранения в течение короткого срока.

2. Осуществлять работу по выявлению среди клиентов юрлиц - нерезидентов, осуществляющих внесение наличных денежных средств на банковский счет в значительных объемах с последующей покупкой драгметаллов в слитках, при условии одновременного соответствия этих операций таким критериям:

• операции по внесению наличных денежных средств на банковский счет проходят систематически и в дальнейшем расходуются, как правило, на покупку драгметаллов в слитках;
• объем операций по внесению наличных денежных средств на банковский счет превышает 10 миллионов рублей в месяц;
• между внесением на банковский счет клиента наличных денежных средств и покупкой драгметаллов в слитках проходит короткий промежуток времени;
• купленные драгметаллы в слитках не оставляются на хранение в кредитной организации либо такое хранение осуществляется в течение незначительного срока.

3. При выявлении лиц, указанных в 1 и 2 пунктах, необходимо:

• обеспечить повышенное внимание к их операциям;
• провести глубокую проверку информации об их операциях и деятельности, представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах;
• запрашивать у них дополнительные документы о характере и целях проводимых ими операций;
• организовать учет представленных документов об источниках происхождения денежных средств, за счет которых осуществляется покупка драгоценных металлов в слитках;
• другие меры. 

Фото: ТАСС.