Банк России отозвал лицензию у «КИВИ Банка»

Сегодня, 21 февраля, ЦБ России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у АО «КИВИ Банк». По величине активов кредитная организация занимала 89 место в банковской системе РФ. Об этом сообщила пресс-служба Банка России.

Центробанк принял такое решение в соответствии с федеральным законом «О банках и банковской деятельности».

Мера воздействия была принята Банк России в связи с тем, что «КИВИ Банк»:

• нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, и нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором за последние 12 месяцев в отношении Банка пять раз применялись различные меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций;
• систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Отмечается, что «КИВИ Банк» не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физлицами и теневым бизнесом, включая:

• переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор;
• поиск новых способов обхода вводимых регулятором ограничений.

«Установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан», - говорится в сообщении российского регулятора.

Информация о проводившихся Банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы.

Приказом Банка России в кредитную организацию назначена временная администрация, которая будет действовать до назначения конкурсного управляющего или ликвидатора.

Прекращение деятельности Банка не окажет существенного влияния на возможности граждан, предпринимателей и юрлиц осуществлять расчеты и переводы, в том числе без открытия счета, через другие кредитные организации и платежные системы.

«Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100%, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика, включая начисленные проценты по вкладам», - сообщали в ЦБ РФ.

В Кыргызстане «Банк Компаньон» также сообщил, что с 21 февраля 2024 года услуги Банка по переводам QIWI недоступны в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций у АО «КИВИ Банк».