Банк России предупредил о новой схеме расчетов с теневым бизнесом через граждан

Банк России предупредил граждан о риске вовлечения в преступные схемы при расчетах с криптообменниками и онлайн-казино.

Схема предполагает, что ее организаторы для маскировки нелегальных платежей напрямую сводят для расчетов граждан - потребителей нелегальных услуг и участников преступной деятельности. 

Если гражданин пытается в интернете купить криптовалюту в нелегальном криптообменнике, организатор расчетов подбирает аналогичные по сумме заявки от продавцов, которые могут быть связаны с финансированием террористической или другой преступной деятельности, а она часто финансируется криптовалютой. Далее криптообменник предлагает покупателю перевести фиатные средства напрямую на карту продавца. Так люди, приобретающие криптовалюту в нелегальном криптообменнике, могут стать участником финансирования преступной деятельности.

Подобному риску подвергают себя и игроки нелегальных онлайн-казино. При выводе средств на карту гражданин уверен, что ему поступают деньги от казино, однако номер карты может передаваться покупателям наркотиков и перевод средств игроку напрямую делают уже они. Таким образом игрок неумышленно может стать участником расчетов по приобретению наркотиков.

Банк России призвал своих граждан проявлять бдительность и осторожность.

«Любое взаимодействие с нелегальными структурами, в том числе в интернете, сопряжено с высокими рисками. Оно чревато репутационными потерями, приводит к блокировкам счетов и другим проблемам с банковским обслуживанием, но самое тяжелое - что клиент нелегальных сервисов может оказаться вовлеченным непосредственно в преступную деятельность. Мы рекомендуем гражданам не пользоваться услугами нелегальных интернет-площадок», - призвал российский регулятор.

Фото: Nicola Fioravanti/Unsplash