Как Банк России рассекретит мошенников

Об этом росагентству экономической информации «Прайм» рассказал резидент экспертного клуба Центра стратегических разработок Глеб Белавин.

С 1 октября центробанк РФ начнет получать от банков максимально полную информацию о фигурантах мошеннических переводов. Ранее они могли назвать лишь конечного получателя похищенного. Новые правила помогут раскрыть информацию о спорных переводах по более чем 50 уникальным признакам.

Как сомнительные будут оцениваться случаи одновременной работы интернет-банкинга в разных географических точках и оформление предодобренного кредита сразу после снятия блокировки онлайн-банкинга из-за неверного ввода логина, пароля или номера телефона. Кроме того, банки должны обращать внимание на нетипичные для клиента денежные операции с нового телефона или компьютера.

«Это правильное решение, может быть, немного запоздалое. Речь идет о людях и структурах, которые готовы на преступление ради выгоды и обмана рядовых граждан и, к сожалению, наименее защищенных слоев - пенсионеров. Поэтому нужны конкретные механизмы, которые в моменте позволят предупредить вред», - пояснил Глеб Белавин.

Он добавил, что в России сфера IТ-решений для банковской сферы находится на уровне признанных мировых лидеров, а имеющуюся базу несложно будет дополнить новыми стандартами безопасности.

«Телефонное мошенничество - это огромная индустрия, и ее бенефициары тоже не будут сидеть, сложа руки. Поэтому, предвидя действия мошенников, пора думать о следующем этапе защиты от них посредством искусственного интеллекта», - заключил эксперт.