Мошенническая схема банкира-миллионера: как «экономия» превратилась в громкий скандал

Состоятельному банкиру из банка HSBC запретили въезд в Сити за уклонение от оплаты проезда в электричке на сумму 5 900 фунтов стерлингов, используя мошенническую схему с поддельными билетами по типу «пончик» при поездках на работу. Об этом сообщило Daily Mail.

Управление по финансовому регулированию и надзору заявило, что запретило банкиру Джозефу Моллой работать на любых должностях в сфере финансовых услуг, так как его судимость за мошенничество «свидетельствует о его нечестности и отсутствии порядочности». 

В феврале он признал себя виновным в мошенничестве путем ложного представления фактов и был приговорен к десяти месяцам тюремного заключения с отсрочкой исполнения приговора на 18 месяцев. За 11 месяцев он совершил 740 поездок, причинив ущерб в размере 5 911 фунтов стерлингов (8 тысяч долларов США). В финансовом секторе Британии такие нарушения ставят крест на лицензии топ-менеджера.

По словам прокурора, 53-летний банкир Джозеф Моллой использовал изощренную схему с билетами, чтобы сэкономить тысячи фунтов стерлингов на поездках из своего дома стоимостью 2 млн фунтов на юге Лондона в штаб-квартиру HSBC в Кэнэри-Уорф. 

Банкир приобретал билеты, покрывающие начало и конец его маршрута, но не охватывающие станции между ними. Мошенническая схема, известная как «пончик», создает «дыры» в оплате части поездки.

Прокурор Джек Фернесс назвал эту схему «изощренной как в планировании, так и в исполнении». С октября 2023 года по сентябрь 2024 года Моллой использовал фейковые имена и адреса для получения двух смарт-карт с билетами, а также получал 50% скидки за проезд по программе Jobcentre Plus.

Жадному банкиру было предписано отработать 80 часов общественных работ, не пользоваться услугами Юго-восточной железной дороги 1 год и выплатить компенсацию в размере 5 000 фунтов стерлингов.

Его адвокат заявил, что Моллой находился в состоянии стресса из-за проблем со здоровьем и смертью его матери, в судья отметил, что банкир был человеком с достатком и мог оплачивать проезд.

Моллой работал в HSBC Asset Management руководителем отдела пассивного инвестирования в акции. Просторный дом в стиле псевдотюдорской архитектуры миллионер купил более десяти лет назад.

Накануне Моллой признал, что не соответствовал стандартам поведения в обществе.

По оценкам Rail Delivery Group, издержки безбилетного проезда железнодорожной отрасли в стране составляют 240 млн фунтов стерлингов в год.