BIAT намерена тесно работать с государственными и финансовыми организациями

Накануне, 13 апреля, по инициативе Кыргызской ассоциации блокчейн-инноваций (КАБИ) за круглым столом собрались представители Нацбанка КР, коммерческих банков и государственных служб в сфере финансов и регулирования. Участники встречи обсудили взаимодействие поставщиков услуг виртуальных активов с госорганами и банковским сектором в Кыргызстане.

Перечень подозрительных операций с криптовалютами уже известен

Во время встречи собравшиеся обсуждали, насколько прозрачны операции с криптовалютами в целом.

«Криптовалютам, как и классическим финансовым инструментам, свойственны риски. Они схожи: легализация средств от торговли наркотиками, финансирование терроризма, отмывание средств от коррупции и киберпреступности. Отследить подозрительные ситуации довольно просто. Например, при торговле наркотиками или легализации киберпреступности злоумышленники проводят некрупные сделки, но очень часто. Это должно насторожить. Есть и другие подозрительные операции», - рассказал эксперт КАБИ по комплаенс и мониторингу криптовалют.

Он добавил, что при этом криптовалюты абсолютно прозрачны, и каждый человек может без особых проблем просмотреть историю операций их перемещений.

Чего опасаются коммерческие банки Кыргызстана?

Во время дискуссии определилось несколько важных тем, которые нужно проработать в скором времени. Во-первых, коммерческие банки еще смутно представляют свою функцию в цепочке: пользователи криптовалют – криптобиржа – банк. Также есть затруднения с определением ответственности.

«Банк может выполнять две функции: ввод и вывод средств пользователя. Когда клиент физически приходит в банк, мы можем проверить происхождение его денег и удостовериться, что они чисты. Когда средства будут поступать с криптобиржи – мы не сможем удостовериться в их чистом происхождении. Кто будет нести ответственность при возникновении спорных случаев?», - поделились представители коммерческих банков Кыргызстана.

Эксперт от соучредителей КАБИ – ЗАО «Биатекс» подчеркнул, что криптобиржи со своей стороны тоже занимаются проверкой активов пользователей. Тех, кто замечен в подозрительной деятельности, блокируют для проведения расследования.

Законодательство Кыргызстана будут еще дорабатывать

Заместитель председателя Государственной службы регулирования и надзора за финансовым рынком Марат Пирназаров рассказал на встрече о том, как сейчас происходит процесс регулирования виртуальных активов в Кыргызстане.

По данным Госфиннадзора, в Кыргызстане к апрелю текущего года выданы:

• Две лицензии на право осуществления деятельности в качестве криптобиржи -  юридическим лицам – ОАО «Енвойс Вижион Диджитал Эксчейндж» и ЗАО «Биатекс».
• Восемнадцать лицензий на право осуществления обмена виртуальных активов.
• Три сертификата на право осуществления майнинга.

«В прошлом месяце утверждена методика проведения национальной оценки в сфере виртуальных активов, есть план работы. До конца года оценка будет проведена. По результатам примем рекомендации, которые в дальнейшем введем в законодательство», - сообщил Марат Пирназаров.

Он пояснил, что на протяжении долгого времени оставался открытым вопрос предоставления отчетности провайдеров услуг виртуальных активов (ПУВА).

«Недавно была сформирована форма отчетности, в которую заложены требования по предоставлению информации о клиентах. Мы не хотим знать ваших пользователей, но, если будут проблемы, вы должны располагать данными о человеке, который с вами взаимодействует», - отметил он.

Работа банков Кыргызстана и криптобиржи BIAT

Эксперт КАБИ Александр Данчук заявил, что отличие криптобиржи BIAT от прочих заключается в том, что изначально в Кыргызстане был принят закон «О виртуальных активах» и под него на территории страны была создана криптобиржа BIAT. Сейчас требуется выработать порядок совместной работы коммерческих банков республики и криптобиржи, отвечающий требованиям законодательства.

По словам пиар-специалиста ЗАО «Биатекс» Сезим Баялы, подобные встречи с участием государственных служб и финансовых организаций КАБИ планирует проводить регулярно с периодичностью в несколько недель.