Проект закона «Об обороте криптовалют»

Об этом говорится на сайте НБ КР.

«Заинтересованным сторонам необходимо представить свои замечания и предложения к проектам в срок не позднее 10 февраля 2021 года с досылом электронной версии на адрес [email protected] (в формате Word)», - сообщили в Национальном банке Кыргызстана. 

Закон Кыргызской Республики «Об обороте криптовалют»

Глава 1. Общие положения

Статья 1. Предмет, цели и задачи регулирования оборота криптовалют 

1. Настоящий Закон определяет основные положения оборота криптовалют.

2. Целью регулирования является снижение рисков, защита прав потребителей, создание условий для развития инновационных цифровых продуктов и услуг. 

3. Основными задачами регулирования являются:

• снижение правовой неопределенности и рисков для участников рынка криптовалют;
• внедрение риск-ориентированных регулятивных требований к обороту криптовалют;
• создание условий для развития инновационных технологий, продуктов и услуг.

Статья 2. Термины и понятия

Криптовалюта - вид виртуального актива, являющийся цифровым выражением стоимости, который создается, хранится и обращается в электронной (цифровой) форме и не является денежным средством, валютой и/или средством платежа, а также не удостоверяет имущественные и неимущественные права.

Ключ криптовалюты - набор символов, сгенерированный в системе обращения криптовалют, обеспечивающий возможность держателю криптовалют распоряжаться криптовалютами с помощью криптокошелька.

Криптокошелек - программное обеспечение или программно-аппаратное средство, которое предоставляет его пользователю (держателю) информацию о принадлежащих ему криптовалютах и возможность распоряжаться ими в системе обращения криптовалют с помощью ключа криптовалют. 

Система обращения криптовалют - программный или программно-аппаратный комплекс обмена электронными (цифровыми) данными, в котором обеспечивается оборот криптовалют. 

Операции с криптовалютами - покупка и продажа (обмен) криптовалют за национальную валюту. 

Оператор обмена криптовалют - юридическое лицо, зарегистрированное на территории Кыргызской Республики, имеющее лицензию Национального банка Кыргызской Республики и осуществляющее в качестве предпринимательской деятельности операции с криптовалютами в интересах третьих лиц в соответствии с настоящим Законом и нормативными правовыми актами Национального банка Кыргызской Республики.

Глава 2. Правовой режим оборота криптовалют

Статья 3. Правовой статус криптовалют

1. Особенности обращения криптовалют определяются Гражданским кодексом Кыргызской Республики, настоящим Законом, нормативными правовыми актами Национального банка Кыргызской Республики (далее - Национальный банк) и другими нормативными правовыми актами Кыргызской Республики.

2. Криптовалюта не является платежным средством на территории Кыргызской Республики.

3. Криптовалюты не удостоверяют имущественные и/или неимущественные права, в том числе права требования на другие объекты гражданских прав.

Статья 4. Обращение криптовалют

1. Началом обращения криптовалюты признается момент ее создания и моментом окончания признается момент ее прекращения в системе обращения криптовалют.

2. Моментом создания криптовалют признается момент, с которого первый владелец получает возможность владеть, пользоваться, распоряжаться криптовалютами в системе обращения соответствующей криптовалюты, если нет возможности любым иным образом достоверно установить иной момент создания криптовалюты, исходя из технических особенностей системы ее обращения.

Статья 5. Права собственности на криптовалюту

1. Право собственности на криптовалюту приобретается из факта создания (эмиссии) криптовалюты, а также при заключении и исполнении сделки с криптовалютой. 

2. Условия приобретения и перехода прав на криптовалюты могут быть выражены в соответствии с заранее заложенными алгоритмами и функциями системы обращения криптовалют, в рамках которой они созданы.

3. Содержание права собственности на криптовалюту включает в себя право владеть ключом криптовалюты и самой криптовалютой, право пользоваться и распоряжаться криптовалютой, если это не противоречит законодательству Кыргызской Республики.

4. Владение, пользование и распоряжение криптовалютой фиксируется в системе обращения криптовалют.

5. При наличии спора о праве собственности на криптовалюту, спор подлежит разрешению в судебном порядке.

Статья 6. Операции с криптовалютами

1. Операцией с криптовалютами признается покупка и продажа (обмен) криптовалют за национальную валюту - сом.

2. Юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, за исключением операторов обмена криптовалют и лиц, осуществляющих создание и майнинг (эмиссию) криптовалют, запрещается совершать операции (сделки) с криптовалютами, в том числе их приобретение, покупку, хранение, передачу (перевод) и продажу.

3. Юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, а также их филиалам и представителям запрещается:

• принимать криптовалюты от физических и юридических лиц в качестве средства платежа, инвестиций и вкладов;
• принимать криптовалюты в доверительное управление; 
• создавать и распространять производные финансовые инструменты и ценные бумаги посредством криптовалют.

Глава 3. Участники рынка оборота криптовалют и их права и обязанности

Статья 7. Участники рынка криптовалют

1. Участниками рынка криптовалют являются:

• лица, осуществляющие создание, майнинг (эмиссию) криптовалют;
• операторы обмена криптовалют;
• любые физические лица, которые осуществляют операции с криптовалютами в собственных интересах.

Статья 8. Права участников рынка криптовалют

1. Участники рынка криптовалют имеют право:

• самостоятельно выбирать контрагента среди участников рынка криптовалют для осуществления операций с криптовалютами;
• получать от операторов обмена криптовалют необходимую, доступную и достоверную информацию о поставщике услуг и правилах его работы, исчерпывающего перечня условий осуществления им операций, а также имеющихся возможностей защиты своих прав;
• на надлежащее качество услуг, связанных с оборотом криптовалют;
• открывать и использовать для осуществления операций с криптовалютами счета в банковских учреждениях;
• на судебную и другие способы защиты своих прав на криптовалюты со стороны других участников рынка криптовалют;
• на защиту своих персональных данных в порядке, предусмотренном законодательством Кыргызской Республики в сфере защиты персональных данных;
• самостоятельно устанавливать цены на криптовалюты, по которым осуществляются операции с ними.

Статья 9. Обязанности участников рынка криптовалют

1. Участники рынка криптовалют обязаны:

• добросовестно и на собственный риск осуществлять операции с криптовалютами;
• ознакомиться с особенностями функционирования систем обращения криптовалют, в которым планируется проведение операций с криптовалютами;
• при осуществлении операций с криптовалютами соблюдать требования настоящего Закона, нормативных правовых актов Национального банка, а также законодательства Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов и других нормативных правовых актов, регулирующих оборот криптовалют;
• операторы обмена криптовалют по запросу других участников рынка криптовалют обязаны предоставлять необходимую, доступную и достоверную информацию о себе, правилах своей работы, исчерпывающего перечня условий осуществления операций, а также имеющихся возможностей защиты прав пользователей - других участников рынка криптовалют. 

Глава 4. Регулирование оборота криптовалют

Статья 10. Общие принципы регулирования оборота криптовалют

1. Общими принципами регулирования оборота криптовалют являются:

• целесообразность, обоснованная необходимость регулирования оборота криптовалют с целью решения существующих проблем;
• адекватность, соразмерность рисков и форм и уровня регулирования оборота криптовалют с учетом всех приемлемых альтернатив;
• сбалансированность, обеспечение в регуляторной деятельности баланса интересов участников рынка криптовалют, граждан и государства;
• предсказуемость, последовательность регулирования, в том числе планов по подготовке проектов нормативных правовых актов, позволяющая участникам рынка криптовалют и граждан осуществлять планирование их деятельности.

Статья 11. Уполномоченный орган регулирования в сфере оборота криптовалют

1. Уполномоченным органом регулирования в сфере оборота криптовалют является Национальный банк Кыргызской Республики. 

2. Функции уполномоченного органа:

1) осуществление регулирования деятельности операторов обмена криптовалют: 

• определяет порядок и требования к лицензированию и отчетности операторов обмена криптовалют; 
• разрабатывает и издает обязательные для исполнения операторами обмена криптовалют нормативные правовые акты;
• осуществляет надзор за деятельностью операторов обмена криптовалют на предмет выявления рисков и соблюдения требований настоящего закона, нормативных правовых актов Национального банка и иных нормативных правовых актов Кыргызской Республики;
• устанавливает требования к операторам обмена криптовалют; 
• принимает предусмотренные законодательством Кыргызской Республики меры воздействия в отношении операторов обмена криптовалют; 

2) разработка и издание нормативных правовых актов об обороте криптовалют;

3) осуществление иных полномочий в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. 

Статья 12. Услуги по обмену криптовалют

1. Деятельность по предоставлению услуг проведения операции (сделки) покупки и продажи (обмена) криптовалют третьим лицам (участникам рынка криптовалют) является лицензируемым видом деятельности.

2. Услуги покупки и продажи (обмена) криптовалют предоставляются операторами обмена криптовалют на основании лицензии Национального банка.

Статья 13. Операторы обмена криптовалют

1. Операторы обмена криптовалют осуществляет свою деятельность на основании выданной лицензии Национального банка. Деятельность операторов обмена криптовалют на территории Кыргызской Республики без наличия лицензии запрещается.

2. Деятельность операторов обмена криптовалют подлежит регулированию и надзору Национальным банком. 

3. Операторам обмена криптовалют запрещается заниматься любой иной деятельностью, не предусмотренной в лицензии.

4. Запрещается передача лицензии другому лицу для осуществления деятельности, подлежащей лицензированию.

Статья 14. Лицензирование операторов обмена криптовалют

1. Требования и порядок выдачи, а также основания и порядок аннулирования лицензии операторов обмена криптовалют определяется нормативными правовыми актами Национального банка.

2. Национальный банк ведет реестр лицензированных операторов обмена криптовалют. 

Статья 15. Требования к операторам обмена криптовалют

1. Операторы обмена криптовалют обязаны разработать и принять внутренние документы, регламентирующие порядок обеспечения информационной безопасности, непрерывности деятельности, защиту прав потребителей, реализации требований законодательства в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.

2. Операторы обмена криптовалют обязаны хранить записи транзакций по операциям с криптовалютами и предоставлять доступ к ним Национальному банку для осуществления мониторинга и надзора. 

3. В случае возникновения нештатных ситуаций и рисков операторы обмена криптовалют обязаны принять меры для снижения рисков в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального банка. Национальным банком в зависимости от нештатной ситуации для снижения рисков могут быть установлены дополнительные требования и регулятивные меры. 

Статья 16. Ответственность операторов обмена криптовалют

1. Операторы обмена криптовалют несут ответственность за нарушения установленных требований в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. 

2. Национальный банк применяет меры воздействия к операторам обмена криптовалют активов в случаях:

• нарушения законодательства Кыргызской Республики при осуществлении своей деятельности; 
• противодействия при осуществлении Национальным банком надзорных функций и проверок на местах; 
• осуществления фиктивных и сомнительных операций, не имеющих реального покрытия;
• действия или бездействия, которые влекут угрозу интересам потребителей и инвесторов в случае, если оператору обмена криптовалют было заведомо известно о таких рисках.

3. В случае выявления нарушений, изложенных в части 2 настоящей статьи, Национальный банк применяет меры, предусмотренные банковским законодательством Кыргызской Республики.

Глава 5. Заключительные положения

Статья 17. Налоговый режим

1. Налоговый режим на деятельность операторов обмена криптовалют и порядок предоставления налоговой отчетности определяется налоговым законодательством Кыргызской Республики.

Статья 18. Ограничения государственных гарантий

1. Правительство Кыргызской Республики и Национальный банк не несут обязательств, а также не возмещают стоимость криптовалют в случае их обесценивания или потери по любым другим причинам.

Статья 19. Вступление в силу настоящего Закона

1. Настоящий Закон вступает в силу по истечении одного месяца со дня официального опубликования.

2. Правительству Кыргызской Республики и Национальному банку в течение шести месяцев со дня официального опубликования настоящего Закона привести свои нормативные правовые акты в соответствие с настоящим Законом.