В Евросоюзе усиливают слежку за денежными операциями

Введенный регламент ЕС 2024/1624, который вступит в силу 1 июля 2027 года, - это новый общеевропейский закон по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма. Его ключевая цель заключается в том, чтобы сделать крупные финансовые операции более прозрачными. Главные изменения касаются наличных расчетов, идентификации клиентов и криптовалют.

Так, по всему ЕС вводится единый лимит:

• наличными можно оплачивать товары и услуги только до €10 000;
• правило действует даже если сумма разбита на несколько связанных платежей;
• страны ЕС могут устанавливать еще более низкий лимит.

Поэтому купить автомобиль за €15 000 полностью наличными будет нельзя, также как и оплатить €9 000 + €6 000 отдельными частями, если платежи связаны.

Тем временем лимит не распространяется на переводы между частными лицами без коммерческой цели, а также внесение наличных в банк или платежную организацию.

В свою очередь безналичные платежи не ограничиваются по сумме, но усиливается контроль. Банки и платежные сервисы обязаны отслеживать подозрительные операции, необычные, крупные или сложные переводы должны анализироваться, а финансовые организации обязаны сообщать о подозрительных транзакциях в финансовую разведку.

Регламент также ужесточает правила для криптовалют. Запрещаются анонимные криптокошельки у регулируемых провайдеров, для криптоопераций от €1 000 потребуется идентификация клиента, усилится контроль privacy-coins и анонимизации транзакций. 

Цель системы заключается в полном контроле над любыми денежными потоками, отслеживании криптовалютных операций, связывании финансовых и цифровых действий граждан с их идентичностью и создании полной прозрачности экономической. Ожидается полная прозрачность в отслеживании граждан. 

Напомним, в состав Евросоюза входят: Австрия, Бельгия, Болгария, Хорватия, Кипр, Чехия, Дания, Эстония, Финляндия, Франция, Германия, Греция, Венгрия, Ирландия, Италия, Латвия, Литва, Люксембург, Мальта, Нидерланды, Польша, Португалия, Румыния, Словакия, Словения, Испания, Швеция.