Эксперт: «Для наших граждан в Европе разработано немало схем мошенничества»

Впервые приехав в Европу, я наткнулся на сайт Helly Hansen*, дизайн которого был до мелочей схож с оригиналом. Выбрав товары, я ввел реквизиты карты, однако система банка не позволила операции завершиться и заблокировала платеж. Как здорово!

Для наших граждан в Европе есть немало схем мошенничества. Специально для мигрантов разработаны мошеннические сценарии:

• аренда банковской карты работников для перевода сомнительных денег (криминал, наркотики, нелегальные перевозки людей);
• аренда аккаунта Facebook для незаконных объявлений (продажа наркотиков или краденых вещей);
• перевозка людей из одной точки в другую (просят взять машину в каршеринге и перевезти людей, как правило, нелегальных мигрантов).

Цифровые мошенники без зазрения совести выводят деньги наших граждан за рубежом и остаются безнаказанными. К примеру, в Telegram-каналах люди обмениваются сомами и форинтами. Некто, использовав паспорт гражданина Кыргызстана и получив деньги, не выполнил свои обязательства. В таких случаях по горячим следам можно выполнить следующие действия:

На территории Венгрии

Нужно подать заявление в правоохранительные органы о том, что была договоренность по обмену валют через Telegram-канал, а после получения денег человек заблокировал вторую сторону – свою жертву. В заявлении укажите все детали произошедшего и приложите имеющиеся доказательства. В случае привлечения к ответственности возможна депортация, если мошенник не является гражданиом Евросоюза.

На территории Кыргызстана

Нужно подать звявление в правоохранительные органы о том, что была договоренность в Telegram, и человек после получения денег заблокировал свою жертву. При этом укажите все детали и приложите подтверждающие доказательства. Если даже его не привлекут к ответственности, то будут допрашивать всех, кто указан в транзакциях. 

Подайте заявление в банк с просьбой заморозить средства на электронном кошельке или банковском счете. По своему опыту знаю, что каждый Банк в своих договорах с клиентами фиксирует свое право приостановить все действия по счету по вопросам ПФТД/ЛПД или подозрению на мошеннические операции, а также если счет физлица используют как счет для предпринимательской деятельности. Если Банк захочет, то найдет причину для заморозки.

Более того, банк вправе потребовать предоставление необходимых документов от клиента. Обратиться к банку за помощью - это хороший вариант. По крайней мере это будет большая «головная боль» для мошенников, если использовался чужой банковский счет.

В Кыргызстане мошеннические схемы процветают и наращивают обороты.

В этой связи предлагаю следующие базовые советы:

• На любые звонки отвечайте на кыргызском языке. Как минимум 50% мошенников отсеется.
• Если вам звонят или пишут якобы знакомые, попросите назвать имя вашей мамы или другое «кодовое» слово. Этим вы также обезопасите себя и свои накопления. 
• На подозрительных сайтах будьте внимательны к названию электронной почты, если это бесплатная почтовая служба, то тут явно действуют аферисты. То же самое со ссылками, если домены замудренные, то будьте настороже.

Кыргызстанцы! Будьте осторожны и дома, и за пределами республики! В век цифровизации даже жители джунглей могут стать жертвами киберпреступников, находящихся в любой стране мира!

Эксперт банковского права, аспирант юридических наук и политологии Акылбек Джусупов. 

Справка:

*Pro bono - оказание профессиональной помощи благотворительным, общественным и иным некоммерческим организациям на безвозмездной основе.

*Helly Hansen - норвежская компания, производящая высококачественную спортивную, горную одежду, одежду для рыбной ловли, туристический инвентарь. Центральный офис компании базируется в Осло.

Бренд Helly Hansen был основан в 1877 году норвежским мореплавателем Хелли Джуэллом Хансеном.