Как распознать «финансовую пирамиду»

Об этом изданию tazabek рассказали в Нацбанке КР.

Специалисты регулятора поясняют, что классическая «финансовая пирамида» - мошенническая схема получения дохода.

Современные финансовые пирамиды - мошеннические организации, которые действуют стремительно: агрессивная реклама и сбор денег с желающих быстро заработать.

Как правило, организаторы скрываются с деньгами обманутых вкладчиков, чтобы на новом месте открыть другой такой же «инвестиционный» проект.

«Финансы поступают за счет постоянного привлечения новых участников, которые вносят деньги, затем привлекают новых людей - пирамида растет. На финансовых пирамидах заработать нельзя. Если же вы все-таки решили вложить свои деньги в финансовую пирамиду, надеясь стать партнером и обогатиться, оказавшись на верхушке, - вы не получите ничего. Просто отдадите свои деньги организаторам», - сообщили в НБКР.

Мошенники позиционируют себя как инвестиционные предприятия, интернет-компании, инновационные проекты, предлагая приобрести акции и облигации для вложения в высокодоходные проекты. Вариантов много!

Финансовая пирамида, организованная в виде кредитной организации, - еще один вид обмана людей, которые по разным причинам не могут получить банковский кредит.

Пирамида может "скрываться" под микрофинансовой организацией, кредитным союзом, банком, а в некоторых случаях - «кредитными бюро», «программой антидолг», «центром финансовых услуг».

Основные характерные признаки финансовой пирамиды

1. Обещание больших доходов за короткий срок

Обещание очень высокой доходности. Помните, что высокие доходы не бывают без высоких рисков!

2. Вовлечение других людей

Все финансовые пирамиды существуют за счет привлечения новых участников. Причем взносы участников не инвестируются в реальные активы. Большую часть денег присваивают себе организаторы и верхний «эшелон» участников пирамид.

3. Ограниченный доступ к документам организации

Организаторы финансовых пирамид скрывают свои учредительные и финансовые документы. Любое юридическое лицо должно иметь свидетельство о государственной регистрации, наличие которого можно проверить на сайте Министерства юстиции КР.

Если организаторы позиционируют себя как финансовая организация в виде коммерческого банка, микрофинансовой организации или кредитного союза, необходимо проверить у них наличие соответствующей лицензии или свидетельства. Это можно сделать, зайдя на официальный интернет-сайт Национального банка.

По закону все финансовые организации должны по требованию граждан ознакомить их с уставом, финансовыми отчетами. Если вам отказывают - это повод насторожиться.

4. Сомнительные договоры

Часто организаторы финансовых пирамид предлагают заключить договор. Он составляется таким образом, что организаторы не будут нести ответственности за возврат денег.

5. Навязчивые предложения

Почувствовав заинтересованность «жертвы», мошенники начинают проявлять навязчивую активность. Вкладывая деньги в такие проекты, сделайте следующее:

• проверьте все документы компании, сверьте с реестром государственных органов на предмет их подлинности;
• попросите образец договора на руки и проконсультируйтесь с юристом;
• ознакомьтесь со сведениями и отзывами об организации в социальных сетях;
• изучите условия возврата вложенных средств;
• не передавайте сразу персональные данные/сведения;
• требуйте чеки, квитанции с наличием подписей и печатей организации, подтверждающие вложение или передачу денежных средств.

Что делать, если вы попали в сети мошенников?

В этом случае НБКР рекомендует обратиться в компанию с требованием о возвращении денежных средств. Важно уведомить, что в противном случае вы обратитесь в правоохранительные органы. Заранее соберите документы с доказательствами того, что вы передали/перечислили деньги мошенникам. Это может быть выписка по банковскому счету, приходный кассовый ордер, квитанции и другие документы.

Будьте бдительны!