Об этом сообщила пресс-служба регулятора.
Для приведения НПА НБ КР в соответствие с законом КР «О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике» правлением Нацбанка КР 15 октября 2025 года принято постановление «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях к системе противодействия внутреннему и внешнему мошенничеству в микрофинансовых организациях Кыргызской Республики».
Документ предусматривает установление обязательных требований к разработке и внедрению систем выявления мошенничества, обеспечивающих своевременное реагирование в зависимости от уровня риска.
Базовые признаки мошеннических операций
Оценка операций и заявок должна основываться на наборе правил и шаблонов, выявляющих отклонения в поведенческом профиле клиента или подозрительные признаки, включая:
- аномальное увеличение количества поданных заявок на кредит от одного клиента или группы клиентов;
- сходство заявок (IP-адреса, устройства, суммы и т.д.) от разных клиентов;
- несоответствие суммы кредита или сроков типичному профилю заемщику;
- аномальное время подачи заявки, не характерное для этого клиента;
- использование нового мобильного устройства;
- многократные неудачные попытки авторизации в системе;
- частая смена контактной информации;
- соответствие операции признакам известных схем мошенничества;
- несоответствие анкетных данных (домохозяйка, без работный и т.д.) частоте и сумме транзакциям
- изменение в режиме доступа, включение новых способов авторизации или изменение способа входа, несвойственные для данного клиента;
- иные критерии, определенные МФО в рамках своей политики по предотвращению мошенничества.
МФО обязаны блокировать или приостановить операции на срок до 30 дней в следующих случаях:
- при выявлении признаков, которые соответствуют признакам мошеннических операций, установленных в вышеуказанных пунктах;
- при отсутствии от клиента подтверждающей информации, однозначно свидетельствующей о самостоятельном совершении операции;
- по уведомлению клиента о мошеннических действиях.
Более подробно с документом можно ознакомиться по ссылке.
Напомним, на общественное обсуждение проект постановления правления НБ КР «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях к системе противодействия внутреннему и внешнему мошенничеству в микрофинансовых организациях Кыргызской Республики» был вынесен в начале августа 2025 года.