Нацбанк КР может обязать банки внедрить системы антифрод

По сообщению Национального банка, внедрение специальной программы станет важным инструментом для выявления подозрительной активности и анализа транзакций при мошеннических операциях.

Стоит отметить, что предлагаемые меры позволят предусмотреть оперативное блокирование счетов в случае возникновения подозрений на мошенничество.

В Нацбанке отметили, что в их общественную приемную поступило 25 телефонных звонков с сообщениями о мошенничестве, и еще порядка 20 аналогичных обращений пришло на официальный WhatsApp-канал. 

Между тем, внедрение антифрод-систем и мер по оперативному блокированию счетов решит вопрос роста мошенничества и защиты потребителей.

Антифродом называют автоматизированные программы, которые оценивают банковские или онлайн-операции по определенным критериям. В случае несоответствия с ними назначается оперативная более тщательная проверка, после чего принимается решение о разрешении или блокировке операции.

Антифрод необходим для пресечения попыток использования личной информации в корыстных целях. Данные могут оказаться под угрозой в результате нескольких видов мошенничества:

• Хакерских атак и вирусов, проникающих через спам на компьютер;
• Вишинга – звонки злоумышленников случайным людям, где они представляются якобы сотрудниками банка и просят сообщить данные банковской карты;
• Фишинга – мошенники копируют официальные сайты компаний и «продают» там услуги;
• Скимминга – случаи, когда через специальные устройства, устанавливаемые на банкоматы, копируются данные карты.