НБ КР намерен установить порядок проведения операций с наличной инвалютой

Об этом сообщила пресс-служба Нацбанка.

Проект разработан для обеспечения стабилизации ситуации на валютном рынке и установления порядка проведения обменных операций с наличной инвалютой коммерческих банков с обменными бюро.

В справке-обосновании к проекту постановления названы предусмотренные документом изменения:

• требование для обменных бюро, осуществляющих операций с банками по ведению в электронном виде журнала регистрации информации об операциях с клиентами с соблюдением требований системы информационной безопасности, обеспечивая сохранность информации, а также проведение регулярного резервного копирования журнала;
• требование для банков до проведения с обменными бюро операций по покупке-продаже иностранной валюты на сумму более 1 млн сомов (в сомовом эквиваленте) о необходимости получения заверенной копии чека с контрольно-кассовой машины обменного бюро (итоговый или сменный отчет ККМ) и журнала регистрации операций за соответствующий день для подтверждения обменным бюро суммы оборотных средств и источника происхождения денежных средств;
• требование по ведению банками реестра операций по покупке-продаже иностранной валюты, проводимых с обменными бюро;
• введение нормы, согласно которой сотрудник, осуществляющий операции по покупке-продаже иностранной валюты, несет ответственность за проведение надлежащей проверки клиентов и заполнение журналов;
• требование о проведении обменных операций в помещении банка, обменного пункта, обменного бюро, МФК, МКК, КС, СФУ, которое соответствует требованиям технической укрепленности, установленным законодательством Кыргызской Республики.

В предлагаемой редакции документа сообщается, что обменные бюро вправе покупать наличную инвалюту в банке в пределах суммы оборотных средств для осуществления своей деятельности с обязательным документальным оформлением операций покупки-продажи наличной инвалюты на основании договора, заключенного в письменной форме, с обязательным указанием номера, даты выдачи лицензии и суммы оборотных средств.

«При установлении деловых отношений и проведении операций с обменными бюро банкам необходимо соблюдать требования по надлежащей проверке клиентов-обменных бюро в соответствии с законодательством в сфере ПФТД/ЛПД. Банкам до проведения с обменными бюро операций по покупке-продаже инвалюты на сумму более 1 млн сомов (в сомовом эквиваленте) нужно получить заверенную копию чека с ККМ обменного бюро (итоговый или сменный отчет ККМ) и журнала регистрации операций за соответствующий день для подтверждения обменным бюро суммы оборотных средств и источника происхождения денежных средств», - говорится в проекте документа.

При этом не допускается проведение банками обменных операций по купле-продаже (обмену) инвалюты на сумму, превышающую оборотные средства обменного бюро, указанные в чеке ККМ и/или копии журнала регистрации операций, как в виде разовой сделки, так и путем дробления.

Если сумма операции превышает сумму оборотных средств обменного бюро, указанную в договоре о проведении обменных операций, банку необходимо до проведения сделки получить у обменного бюро соответствующие документы, подтверждающие источники происхождения дополнительных оборотных средств, с соблюдением требований Положения.

Более подробно с проектом постановления можно ознакомиться по ссылке.

Замечания и предложения к проекту можно отправить до 26 марта текущего года на электронный адрес: [email protected] (в формате Word).

Справка:

ПФТД/ЛПД - противодействие финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.