Нацбанк намерен снизить уровень мошеннических операций в банковской системе КР

Об этом сообщает регулятор. 

Правление НБ КР внесло изменения в постановление «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях по управлению операционным риском в коммерческих банках Кыргызской Республики» от 15 декабря 2005 года. Соответствующий проект постановления вынесен на общественное обсуждение. 

«Проект изменений направлен на укрепление мер по противодействию внутреннему и внешнему мошенничеству в коммерческих банках Кыргызстана, укрепление безопасности банковских операций и защиты интересов клиентов путем совершенствования системы управления операционным риском», - говорится в справке-обосновании к проекту постановления правления НБ КР. 

Важность изменений обусловлена актуальностью установления минимальных требований к защите банковских систем от мошенничества в условиях роста числа и сложности дистанционных транзакций, а также увеличением доли цифровых операций. 

Снижение доверия к банковской системе замедляет развитие цифровых технологий в банковском секторе и сдерживает инвестиции. 

Предлагаемые изменения предусматривают внедрение обязательных требований по разработке и реализации автоматизированных и полуавтоматизированных систем выявления мошенничества, обеспечивающих своевременное реагирование в зависимости от уровня риска.

Дополнительно введут требование по установлению мер ответственности за бездействие в принятии мер противодействия. Это позволит повысить персональную ответственность на всех уровнях управления операционным риском. 

Изменения направлены:

• на обеспечение более строгого контроля над операционными рисками;
• повышение устойчивости финорганизаций к мошенническим действиям;
• защиту активов клиентов;
• укрепление доверия к банковской системе.

В документе сообщается, что оценке риска мошенничества должны подвергаться все транзакции, связанные с операциями: 

• с выдачей кредитов; 
• с использованием электронных QR-кодов. 
• с внутрибанковским и межбанковским переводом средств; 
• с использованием систем ГРОСС/КЛИРИНГ; 
• с международными переводами средств (SWIFT и другие международные системы денежных переводов); 
• со снятием наличных денежных средств; 
• с приемом платежей через POS-терминалы; 
• с переводом средств на криптокошельки и счета иностранных криптовалютных бирж; 
• с погашением задолженности из источников, не характерных для пользователя; 
• с использованием предоплаченных карт для приобретения товаров и услуг; 
• с зачислением денежных средств через депозитные устройства (кэш-ин устройства); 
• с транзакцией с использованием виртуальных карт; 
• с переводом на счета и платформы онлайн-казино, игровых сервисов и сайтов ставок; 
• с иными операциями, определенными банком в рамках своей политики по предотвращению мошенничества.

Более подробно с проектом постановления правления НБ КР можно ознакомиться по ссылке. 

Сектору нужно представить свои замечания и предложения к проекту постановления не позднее 6 января 2025 года по электронному адресу [email protected] (в формате Word).