Удаленная идентификация и верификация: появятся новые правила для финансового рынка

Служба регулирования и надзора за финансовым рынком КР сообщила об обсуждении правового регулирования деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг и поставщиков услуг виртуальных активов в части идентификации и верификации клиентов в удаленном режиме. 

В связи с продвижением цифровых технологий и онлайн-сервисов все сильнее ощущается важность четкого правового регулирования процессов идентификации и верификации клиентов в удаленном режиме.

«По мере активизации удаленной работы и использования виртуальных активов возрастают риски мошенничества, применения поддельных документов и проведения незаконных операций. Введение регулирования поможет минимизировать эти риски, повысит защиту прав клиентов и снизит возможность вовлечения в преступную деятельность - отмывание денег и финансирование терроризма», - сообщается в уведомлении Госфиннадзора. 

Отмечается, что отсутствие механизмов дистанционной верификации ограничивает доступ населения отдаленных и малонаселенных регионов к финансовым услугам. Новые правила упростят обслуживание клиентов и откроют широкий доступ к рынкам финансовых и виртуальных активов.

Предлагаемое регулирование будет способствовать повышению безопасности и надежности операций на финансовом рынке, а также создаст благоприятные условия для его цифровизации и развития.

Согласно данным, Госфиннадзором было выдано 323 лицензии профессиональным участникам рынка ценных бумаг и поставщикам услуг виртуальных активов:

• 5 лицензий - организаторам торговли;
• 62 лицензии - брокерам;
• 59 лицензий - дилерам;
• 19 лицензий - реестродержателям;
• 11 лицензий - депозитариям;
• 38 лицензий - доверительным управляющим;
• 3 лицензии - инвестиционным фондам;
• 8 лицензий - операторам торгов виртуальных активов;
• 118 лицензий - операторам обмена виртуальных активов.

Целями госрегулирования названы: 

• развитие деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг и поставщиков услуг виртуальных активов;
• поддержание стабильности финансовой системы КР; 
• контроль рисков и предотвращение возможных угроз, связанных с использованием ценных бумаг и виртуальных активов.

Каковы преимущества предлагаемого регулирования:

• принятие мер для предотвращения использования ценных бумаг и виртуальных активов для отмывания денег, финансирования терроризма, а также мошенничества;
• создание благоприятных условий для развития сферы оборота ценных бумаг и виртуальных активов;
• привлечение инвестиций;
• содействие инновационным бизнес-моделям.

Более подробно с документом можно ознакомиться по ссылке.