ГНС КР намерена получать почти всю информацию о клиентах банков

Об этом сообщается на страничке Союза банков Кыргызстана в Facebook.

Союз банков Кыргызстана сообщает, что ГНС КР предлагает внести в Налоговый кодекс некоторые изменения: 

Статья 126. Взаимодействие органов налоговой службы с банком и платежной организацией/оператором платежной системы

1. В целях взаимодействия с органами налоговой службы банки обязаны:

1) предоставлять информацию об открытии или закрытии счетов, вкладов (депозитов), об изменении реквизитов счетов, вкладов (депозитов) налогоплательщиков в течение трех рабочих дней со дня соответствующего события;

2) предоставлять по мотивированному запросу органов налоговой службы имеющуюся у них информацию об операциях, проводимых по счетам клиентов налогоплательщика, информацию о текущем состоянии его счета и иные сведения, в том числе:

• справку о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке;
• справку об остатках денежных средств (драгоценных металлов) на счетах, вкладах (депозитах); 
• выписки по операциям по счетам, по вкладам (депозитам); 
• копии паспортов лиц, имеющих право на получение (распоряжение) денежных средств, доверенностей на получение (распоряжение) денежных средств; 
• копии документов, определяющих отношения по открытию, ведению и закрытию счета;
• копии договоров на обслуживание клиентов; 
• копии документов и информацию, предоставленную клиентом (его представителями) при открытии счета, карточки с образцами подписей и оттиска печати; 
• информацию о бенефициарных владельцах счета (включая информацию, полученную банком при идентификации бенефициаров), выгодоприобретателях, представителях клиента;

3) открывать счет организациям и индивидуальным предпринимателям только при предъявлении справки органа налоговой службы о факте налоговой регистрации налогоплательщика;

4) исполнять в первоочередном порядке поручения налогоплательщика о переводе денежных средств в бюджет в счет исполнения им налоговых обязательств;

5) направлять в бюджет суммы налога в день совершения операции по снятию денежных средств со счета налогоплательщика;

6) представлять в течение 30 календарных дней, следующих за днем получения соответствующего запроса, информацию о списании непогашенного долга с заемщика банка и прекращении права требования долга банком;

7) исполнять в бесспорном и первоочередном порядке налоговые платежные требования, выставляемые органами налоговой службы для погашения налоговой задолженности, признанной налогоплательщиком.

2. В целях взаимодействия с органами налоговой службы банки и платежные организации/операторы платежной системы обязаны передавать в режиме реального времени информацию о совершенных платежах. Порядок и требования к передаваемой информации устанавливаются Правительством Кыргызской Республики по согласованию с Национальным банком Кыргызской Республики.

3. Порядок, формы и форматы сообщений банка органам налоговой службы информации, указанной в пункте 1 настоящей статьи, устанавливается Правительством Кыргызской Республики по согласованию с Национальным банком Кыргызской Республики и Уполномоченным налоговым органом.

4. Основаниями для мотивированных запросов у банков информации, указанной в подпункте 2 пункта 1 настоящей статьи, являются:

• необходимость получения дополнительной информации при осуществлении налогового контроля;
• осуществление процедур взыскания налогов, приостановления (отмены приостановления) операций по счетам, приостановления (отмены приостановления) переводов электронных денежных средств.

В аналогичном порядке указанная информация может быть запрошена при получении запроса уполномоченного органа иностранного государства на основании такого запроса, а также если клиенты банка являлись участниками сделки (операции) и (или) совокупности сделок (операций) с лицом, в отношении которого проводится налоговая проверка или иные мероприятия налогового контроля.

5. Национальный банк Кыргызской Республики представляет органам налоговой службы документы и сведения, в том числе составляющие банковскую тайну, а также содержащие персональные данные физических лиц, полученные в рамках осуществления Национальным банком Кыргызской Республики своих функций. Перечень документов и сведений, а также порядок представления органам налоговой службы документов и сведений определяется по соглашению между Национальным банком Кыргызской Республики и Уполномоченным налоговым органом.

Новость прокомментировали граждане КР в социальных сетях. 

«Планируемые изменения в Налоговый кодекс КР просто шокируют. Молчать, конечно, можно, но лучше озвучить мнение, чтобы при принятии окончательного решения легче было ориентироваться. Если изменения вступят в силу, Банки будут обязаны:

• предоставлять информацию об открытии счетов или вкладов всех клиентов Налоговому органу в течение трех дней;
• по запросу налоговиков предоставлять информацию об остатках, движении денег по счету; 
• по запросу ГНС предоставлять персональные данные и документы лиц имеющих право распоряжаться счетом;
• НБ КР обязан предоставлять документы и сведения, содержащие банковскую тайну для Налогового органа на основании соглашения заключенного между ними.

Возникают вопросы:

1. Почему банки часто хотят использовать как участников налогового администрирования? 
2. Есть ли ресурсы у Налогового органа, чтобы обрабатывать такой большой объем информации и документов? 
3. Если ли ресурсы для обеспечения столь чувствительной тайны о банковских клиентах? 
4. На каком уровне система информационной безопасности? 
5. Кто будет возмещать расходы по тысячам писем, выписок по счетам, копированию документов клиентов? 

Напомню, сейчас банки предоставляют по запросу Налогового органа информацию об открытии или закрытии счетов налогоплательщиков согласно ст. 126 НК КР. При этом информацию об операциях, о текущем состоянии счета Банки предоставляют только на основании вступившего в законную силу судебного акта. Думаю, нынешняя практика наиболее сбалансирована», - высказал мнение пользователь на своей страничке в Facebook.

Другие пользователи соцсетей считают, что такие поправки жестко ограничивают экономическую свободу, являются нарушением прав человека и банковской тайны, третьи беспокоятся об утечке своих данных.