Почему увеличен размер уставного капитала банков Кыргызстана?

- Пятнадцатого марта 2023 года НБ КР принял постановление «О минимальном размере уставного и собственного (регулятивного) капиталов коммерческих банков», которое вступило в силу с 1 апреля 2023 года. Что такое уставный капитал банка?

- Основу капитала банка составляет полностью оплаченный уставный капитал, в отношении которого банк не имеет обязательств по возврату средств, вложенных учредителями (акционерами), и соответствует требованиям Национального банка КР.

Уставный капитал банка - это денежные средства учредителей (акционеров) банка и формируется в безналичной форме в национальной валюте Кыргызской Республики.

- Для чего Национальный банк принял решение об увеличении размера уставного капитала коммерческих банков?

- Одними из основных направлений развития банковской системы Кыргызской Республики на среднесрочный период является повышение и укрепление устойчивости банковской системы, поддержание эффективности, безопасности и надежности банковской деятельности и эффективности функционирования банковского сектора.

Ресурсы по капитальной базе являются важным источником банков, в том числе для снижения процентных ставок по кредитам.

Таким образом, для повышения надежности и устойчивости банковской системы, укрепления и поддержания капитальной базы, необходимой для покрытия рисков банковской системы и безопасной деятельности банков, Национальным банком было принято решение установить требования по формированию минимального размера уставного и собственного (регулятивного) капиталов для вновь создаваемых и действующих банков (включая требование к капиталу филиалов иностранных банков) в размере 1 и 2 млрд сомов (для системно значимых банков) с установлением для действующих коммерческих банков (включая филиалы иностранных банков) следующих минимальных размеров уставного капитала в сроки:

• с 1 апреля 2023 года - 600 млн сомов;
• с 1 июля 2024 года - 800 млн сомов;
• с 1 июля 2026 года - 1 млрд сомов.

Дополнительно установлены сроки по формированию уставного капитала на уровне 2 млрд сомов для действующих системно значимых банков в срок до 1 июля 2023 года.

- Каковы критерии для оценки банков как системно значимых?

- Оценка системной значимости банков проводится ежегодно. Количественные показатели, применяемые для оценки системной значимости банков в банковской системе, рассчитываются на основе их финансовых показателей после последней оценки (данные по состоянию на конец года). Системно значимым банкам направляются письма, при этом для третьих лиц информация не раскрывается.

- Какие меры могут быть предприняты Нацбанком в случае недостижения комбанками требуемого порога уставного капитала?

- В случае неисполнения требований к банкам могут быть применены меры воздействия согласно законодательству КР и НПА Нацбанка.

НПА предусматривают порядок применения мер воздействия к банкам, нарушающим требования по минимальному размеру уставного капитала или экономический норматив по собственному капиталу, в том числе возможность перерегистрации в микрофинансовую компанию с правом приема срочных вкладов от физических и юридических лиц на условиях возвратности для накопления сбережений клиентов либо о добровольной ликвидации.

Для МФК, претендующих на получение права приема срочных вкладов от физических и юридических лиц в минимальный уставной капитал, он установлен в размере не менее 600 млн сомов с июля 2023 года.

- Каковы требования по размеру уставного капитала банков в соседних странах?

- В государствах - членах ЕАЭС установлены следующие требования по размеру уставного и собственного (регулятивного) капитала банков:

1. Минимальный размер первоначального (собственного) капитала для банков Республики Армения - 30 млрд драм (по курсу НБ КР на 1 апреля 2023 года - 6,8 млрд сомов), а минимальный размер уставного капитала - 50 млн драм (по курсу НБ КР на 1 апреля 2023 года - 11,3 млн сомов);

2. Минимальный размер уставного капитала и собственных средств (капитала) для банков Российской Федерации установлен в сумме:

• 1 млрд рублей (по курсу НБ КР на 1 апреля 2023 года - 1,1 млрд сомов) - для банка с универсальной лицензией;
• 300 млн рублей (по курсу НБ КР на 1 апреля 2023 года - 340,2 млн сомов) - для банка с базовой лицензией;

3. Минимальный размер уставного капитала для банков Республики Беларусь - 45 млн белорусских рублей (по курсу НБ КР на 1 апреля 2023 года - 1,4 млрд сомов), а минимальный размер нормативного капитала - 66,66 млн белорусских рублей (по курсу НБ КР на 1 апреля 2023 года - 2 млрд сомов);

4. Минимальный размер уставного капитала для банков Республики Казахстан - 10 млрд тенге (по курсу НБ КР на 1 апреля 2023 года - 1,9 млрд сомов), минимальный размер собственного капитала для банков Республики Казахстан 10 млрд тенге (по курсу НБ КР на 1 апреля 2023 года - 1,9 млрд сомов).