Binance совершенствует систему защиты своих пользователей

Banks.kg провел интервью с региональным директором криптовалютной биржи Binance в СНГ Владимиром Смеркисом о приоритетах компании, развитости платформы, обеспечении безопасности средств пользователей, некоторых показателях криптобиржи Binance и интересах компании развивать криптоиндустрию в Кыргызстане.

- Владимир, расскажите, пожалуйста, о том, как Binance защищает своих пользователей?

- Безопасность пользователей для Binance была - приоритет номер один. Сейчас в нашей компании трудится около семи тысяч человек. У нас ведущая в отрасли глобальная команда по безопасности и соблюдению требований, которая насчитывает более 500 сотрудников по всему миру. 

Мы отмечаем, что риски безопасности во многом обусловлены двумя причинами: низким уровнем финансовой грамотности у населения, а также развитием социальной инженерии, когда злоумышленники пытаются завладеть данными пользователей, аккаунтами, паролями.

Со своей стороны мы всячески пытаемся защитить наших пользователей техническими способами. Политика и процессы Binance соответствуют требованиям AMLD5/6 по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в Европе.

Для безопасности пользователей у нас внедрена проверка KYC, а также мы используем различные инструменты и продукты поставщиков KYC/AML (Jumio, Onfido, WorldCheck, Elliptic и CipherTrace).

Наш процесс должной осмотрительности включает проверку пользователей по обширной базе данных с помощью Refinitiv World-Check, которая содержит основные списки санкций и террористических актов на постоянной основе, чтобы гарантировать, что мы не допускаем недобросовестных лиц к нашей платформе.

Криптоиндустрия сейчас все еще достаточно молода, поэтому хакерские атаки, как мы видим в сообщениях СМИ, происходят регулярно, а различные мошенничества встречаются еще чаще. Тем не менее вся индустрия заинтересована в том, чтобы все это искоренялось и обманывать пользователей было невозможно.

В этом году Binance, наряду с другими игроками, вступила в несколько мировых сообществ криптовалютного, финансового и IT рынков, чтобы сообща бороться с хакерскими атаками.

- Вы упомянули, что зачастую пользователи теряют свои средства из-за низкой финансовой грамотности.

- Да, мы наблюдаем за такой проблемой. В связи с этим компания Binance продвигает образовательные инициативы при помощи Binance Academy. Там можно совершенно бесплатно учиться, узнавать, как защитить себя и свои средства, как придумывать надежные пароли, как взаимодействовать с проектами и как управлять своими криптовалютными активами. 

- Binance работает во многих странах. При возникновении проблем на каком языке пользователи могут поговорить со службой поддержки?

- Binance первой внедрила 24-часовой чат со службой поддержки. Сейчас служба поддержки работает более, чем на 18 языках мира, поэтому пользователи практически со всех стран земного шара могут обратиться за помощью. Обычно ответ занимает не более пяти минут в режиме онлайн.

Поддержка у нас делится на уровни. Есть система, которая автоматически отвечает пользователям на часто задаваемые вопросы, а также есть агенты, которые общаются и пытаются решить любые проблемы пользователей. Мы считаем, что благодаря нашему клиентоориентированному подходу всего лишь на 156 день после начала работы биржи в 2017 году Binance стала лидером по объемам транзакций и количеству пользователей.

- Как Binance работает с обращениями правоохранительных органов?

- За последний год у нас было более 27 тысяч обращений правоохранительных органов со всего мира. Когда с нашим отделом расследований связываются правоохранительные органы, мы отвечаем им обычно в течение трех дней. Это в три раза быстрее, чем в среднем в индустрии и даже в банковской сфере. Более того, наши процедуры по жалобам, системам мониторинга и безопасности во многом превосходят показатели многих банков мира.

Binance вкладывает значительные средства в отделы расследований, налаживает каналы связи и регулярно ведет работу, чтобы обезопасить пользователей и вернуть средства, которые были украдены.

Я призываю к блокчейн-образованию, чтобы люди понимали, как работает криптоиндустрия. В. Смеркис

Фото: Binance. Владимир Смеркис.

- Расскажите про тренинги, которые вы проводите для правоохранительных органов.

- Зная множество мошеннических схем, мы регулярно проводим тренинги для правоохранительных органов и регуляторов различных стран. Мы провели более 30 тренингов и семинаров с правоохранительными органами и федеральными прокурорами по всему миру, включая Бразилию, Канаду, США, Европу, Азию, Казахстан, Грузию, Армению. 

Вообще расследовать дела, касающиеся криптовалюты, довольно просто, особенно когда все сотрудничают друг с другом.

- После банкротства FTX ее пользователи потеряли много средств. Как Binance борется с такими рисками?

- Сейчас у Binance есть два фонда. Первый - SAFU (фонд безопасных активов для пользователей) мы открыли в 2018 году. Он создан, чтобы в непредвиденных и острых ситуациях, которые на рынке могут произойти в любой момент, мы могли покрыть траты.

С комиссии за каждую транзакцию, которую совершают наши пользователи, мы берем определенную долю и складываем в этот фонд. Стоимость фонда котируется в BTC, BNB и BUSD. Это значит, что фонд диверсифицирован и его размер в зависимости от колебаний рынка становится больше и больше.

В ноябре текущего года мы дополнили объем фонда до 1 млрд долларов США и пообещали пользователям, что уровень фонда всегда, вне зависимости от рыночной ситуации, будет оставаться на этом уровне.

Также мы в ноябре объявили о создании инициативы по восстановлению индустрии (Industry Recovery Initiative (IRI)) и призвали всех участников рынка присоединиться к ней. Иницитатива нацелена на поддержание безопасности и защиту пользователей и проектов, когда у них не хватает ликвидности или криптосредств, чтобы функционировать.

- У Binance есть кошелек TrustWallet, который после банкротства FTX стал очень востребованным пользователями. Расскажите о нем простыми словами.

- TrustWallet – это некастодиальный кошелек и его необходимо скачивать отдельно на свой смартфон. Благодаря этому только пользователь является владельцем тех монет, которые находятся в кошельке.

Для защищенного доступа пользователю предоставляется фраза из двенадцати слов, которую нужно надежно хранить. При утере этой фразы никто не сможет ему помочь и восстановить доступ.

TrustWallet установили более 60 млн человек и более 10 млн из них регулярно пользуются им.

Сегодня TrustWallet является лидером среди некастодиальных кошельков, которые представляют пользователям возможность совершать много операций. Например, там можно хранить свои NFT, менять их на другие активы, можно следить за котировками и при помощи карточек приобретать какие-либо криптовалюты.

Каждый день TrustWallet улучшается. Недавно было запущено браузерное расширение, что очень удобно для децентрализованных NFT маркетплейсов и децентрализованных бирж, когда пользователи могут напрямую в своем браузере, не скачивая программу, распоряжаться своими средствами, которые хранятся на кошельке.

Фото: Binance. Первый митап криптосообщества Binance в Кыргызстане. 

- Binance считается самой лицензированной биржей в мире. В Кыргызстане законодательство позволяет получить лицензию криптобиржам. Вы скоро получите разрешительные документы здесь?

- Binance представлена во всех странах мира, а в сорока из них мы ведем переговоры о лицензировании и регистрациях. Сейчас у нас уже есть пятнадцать лицензий и регистраций в разных странах мира: Италия, Франция, Испания, Дубай, Бахрейн, Казахстан.

В Кыргызстане очень высоки требования, которые установлены для лицензирования криптобирж. Недавно у нас были встречи на высоком уровне с регуляторами республики, и мы надеемся, что они прислушаются к нашим рекомендациям о снижении требований, чтобы мы смогли получить здесь лицензию.

Мы видим, что уровень приверженности криптовалютам не только в Кыргызстане, но и в регионе достаточно высокий, поэтому я думаю, что со снижением требований страна сможет претендовать на приход большего количества игроков. Это было бы здорово и для экономики страны, и для индустрии, и для общества.

- Сейчас наблюдается спад стоимости криптовалют и инвесторы нервничают из-за ситуации с FTX. Как вы думаете, что будет с криптовалютами?

- Сейчас идет четвертый цикл криптовалют в мире. В ноябре прошлого года капитализация криптовалют составляла около 3 трлн долларов США, сегодня – около 1 трлн долларов США. Как показывает история, обычно за циклом «медвежьим» приходит «бычий», и он даже перебивает показатели стоимости криптовалют, которые были циклом ранее.

Мы видим, что рынок криптовалют хорошо развивается. В последнее время пришло большое количество институциональных игроков, фондов и даже государств, которые принимают криптовалюту как средств платежа.

Я считаю, что период спада позволяет посмотреть назад, понять свои ошибки и стать сильнее.

- Благодарю за беседу.

Справка:

KYC - (Know your customer (Знай своего клиента)) - это процесс проверки клиента, проводимый финансовым учреждением до начала предоставления финансовых услуг. Этот процесс включает в себя идентификацию личности, проверку документов, а также оценку всех рисков потенциального клиента.

Некастодиальный криптовалютный кошелек сохраняет за владельцем полный контроль своих средств, поскольку не передает кому-либо их приватные ключи. Такое приложение не может замораживать средства пользователей или управлять ими, но при этом не несет ответственность за их сохранность.

«Бычий рынок» - ситуация на рынке финансовых инструментов, характеризующаяся тем, что цены повышаются, либо имеют тенденцию к повышению.

«Медвежий рынок» - это период, когда цены активов подолгу падают.