Зачем криптовалютным биржам знать своего клиента?

- Владимир, расскажите, пожалуйста, как проходит верификация пользователей в Binance?

- У Binance существует несколько уровней верификации. Все пользователи должны проходить обязательную базовую верификацию. При этом каждый последующий уровень позволяет увеличивать лимиты для транзакций.

Требования к верификациям у нас строгие и в некоторых моментах даже суровые, потому что мы очень внимательно относимся к безопасности средств наших пользователей.

Первичная верификация - базовая информация о ФИО пользователя и его дате рождения. Далее Binance верифицирует удостоверение личности пользователя. Следующий уровень - подтверждение адреса проживания (Proof of Address). Это позволяет получить максимальный уровень верификации с наибольшими объемами транзакций.

Также у нас предусмотрена верификация VIP пользователей, когда требуется оперировать большими объемами криптовалют. В таком случае необходимо переговорить со службой поддержки и представить дополнительный ряд документов.

Сейчас более 750 сотрудников Binance по всему миру работают для того, чтобы помогать нашим пользователям и предотвращать преступления на криптобирже. В. Смеркис

- Какие документы можно представлять, чтобы пройти верификацию?

- Служба поддержки направляет пользователю список документов, подходящих для верификации. Проверку не пройти, если направить справки, которые могут быть фальсифицированы - рукописные документы, без печати, - и те, которые невозможно идентифицировать. Здесь у Binance толерантности к исключительным случаям нет.

- Кто проверяет информацию, которую предъявляет пользователь?

- У нас предусмотрено много инструментов для проверки информации пользователей. Большая ее часть анализируется в автоматическом режиме. Кроме того, Binance подключен к многим внешним инструментам, которые позволяют проверять статус пользователей. Сегодняшний уровень проверки у нас выше, чем у некоторых банков мира и других финансовых институтов.

- Что делать пользователю, если во время верификации возникли проблемы?

- При возникновении каких-либо проблем, вопросов или неясных кейсов необходимо обращаться в службу поддержки, которая в ручном режиме проверит те или иные сведения.

- По каким причинам может быть заблокирован аккаунт?

- Есть много причин, почему аккаунт может быть заблокирован. Вот основные:

• Наши системы выявили факт, что мошенники или хакеры завладели аккаунтом. Мы заблокируем пользователя, чтобы злоумышленники не могли вывести средства за пределы платформы.
• Взаимодействие пользователя с мошенником. Если это обнаружится, то на срок внутреннего расследования мы приостанавливаем деятельность аккаунта.
• Мы соблюдаем санкционные режимы. Если пользователь является ближайшим родственником или самим санкционным лицом, находится в санкционном государстве, где запрещена деятельность Binance, или же переехал в страну, которая находится под санкциями, мы вынуждены заблокировать аккаунт.
• Нарушение наших правил пользования. При регистрации пользователь должен ознакомиться с нашими правилами и при их несоблюдении аккаунт будет заблокирован.
• Срок действия документа, удостоверяющего личность, истек. В этот момент мы приостанавливаем действие аккаунта и просим пользователя представить нам обновленные документы.
• Средства, поступившие на аккаунт или переданные с аккаунта, ассоциированы со взломом, мошенничеством в блокчейн и фиатных сетях.
• Сам пользователь может быть мошенником, хакером или неблагонадежным пользователем.
• Временная блокировка может быть по причине просьбы со стороны правоохранительных органов той или иной страны.

- Были ли случаи блокировки аккаунта после запроса от правоохранительных органов Кыргызстана?

- Это случается по всем странам мира, включая СНГ, безусловно. Но криптовалюта сейчас более прозрачна, чем наличные деньги или банковские переводы, поэтому посмотреть историю и путь активов можно быстро. Мы внимательно следим за безопасностью пользователей и хотим, чтобы их средства были надежно защищены.

- Какие виды блокировки аккаунта бывают?

- В зависимости от причин блокировки блоки могут быть разными:

• пользователь не может войти в аккаунт и совершать действия;
• пользователь может только выводить деньги из аккаунта, а использование другого функционала запрещено.

Бывают и блоки конкретных опций, например, P2P. Это может произойти, если пользователь замечен в каком-то мошенничестве на этом сервисе.

Сегодня Binance доверяют практически 130 млн человек по всему миру.

- Как пользователь узнает о том, что его заблокировали?

- Все зависит от причин, по которым заблокирован аккаунт. Пользователю приходит уведомление на почту, указанную при регистрации. Иногда ему нужно связаться с нашей службой поддержки. Поддержка работает круглосуточно на нескольких десятках языков, поэтому клиенту быстро сообщают, что произошло.

Иногда правоохранительные органы запрещают нам в интересах следствия разглашать причину блокировки аккаунта. В этом случае мы только сообщаем пользователю, что ведется расследование и его аккаунт временно заблокирован.  

- На какой срок могут заблокировать пользователя?

- Опять все зависит от причины блокировки. Например, если истек срок годности паспорта или необходимо вновь подтвердить адрес вашего проживания, то это решается за считанные минуты. Пользователь обращается в службу поддержки, ему направляют ссылку, куда он должен прикрепить новые документы. После верификации аккаунт будет разблокирован.

В случае с более сложными кейсами все зависит от правоохранительных органов.

Важная рекомендация: если у вас есть средства на аккаунте Binance, будьте всегда в контакте со службой поддержки.

- Что нужно, чтобы восстановить аккаунт?

- Первое, что нужно сделать пользователю – обратиться в службу поддержки, где ему сообщат порядок дальнейших действий. Иногда служба поддержки дает форму, куда нужно подгрузить документы, иногда – конкретные ответы и срок рассмотрения внутреннего или внешнего дела. Но случаи бывают разные и сложные. Например, блокировка инициирована одной страной мира, а пользователь находится в другой стране…

 - Что происходит с активами пользователя пока аккаунт заблокирован?

- Средства продолжают храниться на аккаунте пользователя. По окончании расследования блокировка пользователя снимается, и он снова получает к ним доступ. Но бывает, что правоохранительные органы изымают средства с аккаунта пользователя. Все зависит от кейса.

- Думаю, каждый пользователь Binance должен услышать из ваших уст напоминание, зачем вы так строго проверяете документы.

- Все процедуры жалоб, блокировки аккаунтов, проверки и отказы некоторым клиентам в регистрации фокусируются на том, чтобы большинство пользователей могли безопасно пользоваться нашей платформой. Мы будем продолжать держать курс в сторону прозрачной криптоиндустрии, которая приведет нас к большему числу пользователей и их безопасности.

- Спасибо за беседу!

Беседу вела О. Башкирова