Банки будут соблюдать важные требования при проведении операций с драгметаллами

Об этом сообщила пресс-служба Национального банка КР. 

Национальный банк КР внес изменения в постановление правления НБ КР «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности банков» от 8 июня 2017 года. Соответствующий проект постановления правления Набанка вынесен на общественное обсуждение.

Проект постановления разработан для установления требований к документам, в частности к единой налоговой декларации физических и юридических лиц, при приобретении порогового участия в капитале банков, требования к документам, предоставляемым должностными лицами - нерезидентами, требования к председателям комитетов по управлению рисками и по аудиту, корпоративному секретарю банков, в особенности к членам совета директоров банков с 50% и более процентной долей участия государства в капитале банка, требования к банкам при получении разрешения на право проведения банковских операций с драгоценными металлами в виде аффинированных стандартных и мерных слитков других эмитентов, а также другие изменения технического характера. 

«В соответствии с Базельскими принципами эффективного банковского надзора, процесс лицензирования состоит из оценки структуры собственности и управления банка, его наиболее широкой группы, а также стратегического и операционного плана, внутреннего контроля, управления рисками и спроектированного финансового состояния. Надзорный орган использует соответствующий спектр методов и средств, позволяющих осуществлять надзорный подход и применять ресурсы надзора на пропорциональной основе, с учетом профиля рисков и системной значимости банков», - говорится в справке-обосновании 

к проекту постановления правления НБ КР.

В проекте постановления предложено установить более высокие требования при получении разрешения на право проведения банковских операций с драгоценными металлами.  Документом предлагается при проведении операций с драгметаллами в виде аффинированных стандартных и мерных слитков других эмитентов и монетами из банковского серебра, золота, платины высоких проб, банки должны соблюдать следующие требования: 

1. Для осуществления операций по ведению металлических счетов и привлечению от своего имени драгоценных металлов на оговоренные сроки от других коммерческих банков, юридических и физических лиц: 

• отсутствие факта нарушения несоблюдения требований по экономическим нормативам за предыдущий финансовый год и на момент подачи ходатайства;

2. Для осуществления операций по размещению драгоценных металлов на оговоренные сроки от своего имени на металлических счетах, открытых в других банках: 

• отсутствие факта нарушения несоблюдения требований по экономическим нормативам за предыдущий финансовый год и на момент подачи ходатайства; 
• деятельность банка является безубыточной в течение предыдущих двух лет и на момент подачи ходатайства; 
• отсутствие принятых мер воздействия в отношении банка и должностных лиц банка за предыдущий финансовый год и на момент подачи ходатайства: постановления Комитета по надзору Национального банка, правления Национального банка;

3. Для осуществления операций по предоставлению кредитов банкам в драгоценных металлах, и получение кредитов от банков в драгоценных металлах: 

• отсутствие факта нарушения несоблюдения требований по экономическим нормативам за предыдущий финансовый год и на момент подачи ходатайства; 
• деятельность банка является безубыточной в течение предыдущих двух лет и на момент подачи ходатайства;

4. Для осуществления операций по покупке и продаже драгоценных металлов от своего имени за собственный счет:

• отсутствие факта нарушения несоблюдения требований по экономическим нормативам за предыдущий финансовый год и на момент подачи ходатайства; 
• деятельность банка является безубыточной в течение предыдущих двух лет и на момент подачи ходатайства;

5. Для осуществления операций по покупке и продаже драгоценных металлов от своего имени за счет клиента: 

• отсутствие факта нарушения несоблюдения требований по экономическим нормативам за предыдущий финансовый год и на момент подачи ходатайства; 
• деятельность банка является безубыточной в течение предыдущих двух лет и на момент подачи ходатайства; 
• отсутствие принятых мер воздействия в отношении банка и должностных лиц банка за предыдущий финансовый год и на момент подачи ходатайства: штрафов, постановления Комитета по надзору Нацбанка, правления Нацбанка; 
• не находится под особым наблюдением Нацбанка в результате ухудшения состояния банка;

6. Для осуществления операций с производными финансовыми инструментами с использованием драгоценных металлов: 

• отсутствие факта нарушения несоблюдения требований по экономическим нормативам за предыдущий финансовый год и на момент подачи ходатайства; 
• деятельность банка является безубыточной в течение предыдущих двух лет и на момент подачи ходатайства.

Более подробно с проектом постановления можно ознакомиться на сайте Национального банка КР.