В 2024 году мошенники активно использовали физлиц для отмывания своих доходов

Об этом сообщает Telegram-канал «АФМ Channel».

Такое количество «дроп-карт» и обороты на миллиарды тенге свидетельствуют о масштабности проблемы отмывания денег через физических лиц. Наиболее активно каоты применялись в схемах, связанных с кибермошенничеством, игорной деятельностью и иными преступлениями.

Для получения доступа к удаленному интернет-банкингу злоумышленники использовали sim-карты мобильных операторов, оформленные на третьих лиц.

«Дропперами» становились люди из уязвимых групп населения (безработные, студенты, пенсионеры), не осознававшие последствий участия в преступных махинациях. Более 90% владельцев этих карт были нерезидентами.

В этой связи АФМ приняты следующие меры:

• инициированы законодательные поправки об ужесточении административной и уголовной ответственности за предоставление доступа к банковским картам третьим лицам;
• внедрен механизм «заморозки» средств на подозрительных счетах и отключения дистанционного банковского обслуживания;
• ограничено количество банковских карт, которые можно выдавать «в одни руки» и усилены проверки клиентов, владеющих 10 и более картами;
• разработаны типологии для выявления подозрительных операций и отключения сомнительных клиентов от услуг субъектов финмониторинга.

«АФМ предупреждает об ответственности за участие в незаконных схемах с привлечением банковских карт и счетов. Будьте бдительными и избегайте участия в сомнительных финансовых операциях. Если вам предлагают легкий доход за перевод денег - это может быть частью преступной схемы. Сообщите об этом в правоохранительные органы», - говорится в сообщении.

Кроме того, АФМ сообщает, что в 2024 году:

• завершено расследование 1 312 уголовных дел, возмещен ущерб на 236,8 млрд тенге; 
• конфисковано преступных доходов на 152,3 млрд тенге;
• ликвидировано 42 финансовые пирамиды;
• заблокировано около 15 тысяч сайтов и аккаунтов, рекламирующих мошеннические схемы; 
• закрыто 327 чатов в мессенджерах, что позволило предотвратить финансовые потери более 2 млн граждан;
• предотвращены необоснованные бюджетные расходы на 120 млрд тенге; 
• пресечены попытки легализации преступных доходов через 36 незаконных криптообменников.

Справка:

«Дроп» или «дроппер» - сленговые слова, они происходит от английского глагола drop (бросать, выкидывать). Раньше это слово было знакомо только велосипедистам и экспертам из веломастерской - так называется регулируемый штырь под сиденьем велосипеда. Сейчас дропперами называют семейство вредоносных программ и людей, участвующих в мошеннических схемах.

Дропперы предоставляют третьим лицам данные своей банковской карты за вознаграждение. На эти карты переводят средства, добытые преступными способами. При помощи банковских карт преступники обналичивают деньги в банкомате либо переводят средства на иные счета банковских карт или электронные кошельки.

Фото: www