В 2022 году 23 обменки оштрафованы на 1,3 млн сомов, в 2023 - уже 19 на 1 млн сомов

2022 год

В минувшем году Национальным банком КР были проведены проверки 20 микрофинансовых организаций (МФО), 32 кредитных союзов (КС), 1 специализированной финансово-кредитной организации (СФКО), 1 жилищно-сберегательной кредитной компании (ЖСКК) и 135 обменных бюро (ОБ).

По результатам надзорных мероприятий за нарушение требований НПА Национального банка, в том числе в рамках внешнего надзора, были применены следующие меры воздействия в виде предписаний, приостановления действий лицензий и отзыва лицензий обменных бюро: 

• 184 предписания МФО;
• 215 предписаний кредитным союзам;
• 13 предписаний ЖСКК.
• 2 предписания кредитным бюро;
• 1 предписание СФКО;
• 270 предписаний обменным бюро;
• 48 раз приостановлено действие лицензий обменных бюро;
• отозваны лицензии 6 обменных бюро.

Также в 2022 году Нацбанком наложены штрафы в соответствии с Кодексом КР «О правонарушениях» на следующие организации:

• 4 МФО на общую сумму 220 000 сомов (по 55 000 сомов), 
• 1 кредитный союз на 55 000 сомов; 
• 23 обменных бюро на общую сумму 1 млн 265 тыс сомов (по 55 000 сомов).

В 2022 году совместно с правоохранительными органами проведены 63 проверки лиц, осуществляющих обмен иностранной валюты без лицензии Национального банка. По итогам проверок 48 физлиц были оштрафованы на общую сумму 840 000 сомов (по 17 500 сомов).

2023 год

По состоянию на 1 июня 2023 года, с начала года Национальным банком проведены проверки 5 МФО, 11 кредитных союзов, 1 гарантийного фонда, 100 обменных бюро и 1 кредитного бюро.

По результатам надзорных мероприятий за нарушение требований НПА Национального банка, в том числе в рамках внешнего надзора, были применены следующие меры воздействия:

• 72 предписания МФО;
• 95 предписаний КС;
• 20 предписаний СФКО;
• 1 предписание ЖСКК;
• 223 предписания обменным бюро;
• 45 раз приостановлено действие лицензий обменным бюро.

Также за пять месяцев 2023 года наложены штрафы в соответствии с Кодексом КР «О правонарушениях» на:

• 3 МФО на общую сумму 165 000 сомов (по 55 000 сомов) 
• 19 обменных бюро на общую сумму 1 млн 045 тыс сомов (по 55 000 сомов).

С начала 2023 года совместно с правоохранительными органами проведены 45 проверок лиц, осуществляющих обмен инвалюты без лицензии Нацбанка. По итогам проверок 42 физических лица были оштрафованы на общую сумму 735 000 сомов (по 17 500 сомов).

Ужесточаются ли меры, принимаемые Нацбанком КР к нарушителям банковского законодательства?

Для обеспечения соблюдения законодательства КР Нацбанком регулярно осуществляются надзорные мероприятия и инспекторские, в том числе внеплановые рейдовые, проверки деятельности поднадзорных субъектов. 

«По итогам проверок к НФКО и другим поднадзорным юрлицам принимаются соответствующие меры воздействия. Они проводятся Национальным банком для оперативного реагирования, поддержания стабильности НФКО и банковской системы в целом. По итогам надзорной деятельности вносятся предложения по внесению изменений и дополнений в НПА Нацбанка для улучшения правовой базы и бизнес-среды», - сообщает финансовый регулятор.

Напомним, о мерах, принимаемых НБ КР к нарушителям банковского законодательства в 2022 году и с начала 2023 года, сообщил заместитель начальника Управления банковского надзора НБ КР Эмир Жумаев. Он сообщил, что в 2022 году Нацбанк КР оштрафовал 5 банков на 56 млн сомов, а в 2023 году уже оштрафованы 4 банка на 4 млн сомов.