В России поддержали ввод ограничений на перевод денег без открытия счета

В Минфине РФ считают, что это снизит отток капитала из Российской Федерации – сообщает портал «Финансист» со ссылкой на РБК. 

Комиссия одобрила поправки, разработанные Росфинмониторингом. Они ограничивают максимальный разовый размер денежных переводов граждан без открытия банковского счета до 100 000 рублей.

Это распространяется на клиентов, прошедших упрощенную идентификацию личности. Законопроект согласован с Банком России, Минфином, Минцифры, Роскомнадзором и МВД.

«Установление максимального порога проведения упрощенной идентификации при осуществлении денежных переводов по поручению клиента - физлица без открытия банковского счета, в том числе электронных денег, будет способствовать снижению оттока капитала из страны», - сообщили в Минфине РФ.

По действующему законодательству России:

• без идентификации можно переводить суммы до 15 000 рублей;
• при прохождении упрощенной идентификации банку или системе денежных переводов нужно предоставить ФИО и паспортные данные клиента (такая проверка личности может быть проведена в электронном виде и по электронным копиям документов);
• полная идентификация проводится при личном присутствии клиента в отделении банка с предоставлением дополнительных сведений о целях совершения конкретной операции; 
• иностранных граждан дополнительно попросят предоставить данные миграционной карты и подтверждение легального пребывания в России.

Росфинмониторинг внес поправки в 115-ФЗ, устанавливающие максимальный лимит денежных переводов без открытия банковского счета и с прохождением упрощенной идентификации на уровне 100 000 рублей (или эквивалент в инвалюте). 

«Если физическое лицо захочет сделать разовый платеж на большую сумму, нежели 100 000 рублей, то потребуется прохождение полной идентификации. В этом случае электронное средство платежа станет персонифицированным с лимитом разовой операции в 600 000 рублей», - сообщили в Росфинмониторинге.

Денежные переводы без открытия банковского счета могут проводить банки и системы денежных переводов. Такие сервисы есть у «Золотой короны», МТС-банка («МТС.Деньги»), QIWI (Contact).

Вводимые изменения коснутся всех категорий физлиц, в том числе уехавших россиян, которые используют СДП без открытия счета, но при этом не могут пройти полную идентификацию в офисе. Изменения коснутся всех, кто пользуется системами трансграничных переводов денег.

По словам главы Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктора Достова, эти ограничения в первую очередь касаются неперсонифицированных электронных кошельков, например, «ЮМани» или QIWI, а не систем денежных переводов.

«Законопроект призван бороться с незаконными финансовыми операциями, банковским мошенничеством, финансированием терроризма и экстремизма путем повышения прозрачности для компетентных органов соответствующих операций», - сообщил для РБК представитель Росфинмониторинга.