Российские банки будут внимательнее проверять крупные внесения наличных

Как сообщается в заявлении регулятора, речь идет о возможном использовании таких операций для легализации доходов, полученных преступным путем, и других противоправных целей.

Банкам предложено ежедневно анализировать операции клиентов и обращать внимание на признаки, характерные как для физических лиц, так и для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

При этом новые подходы не коснутся физлиц, по которым у банка уже есть документально подтвержденная информация о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств или другого имущества.

В Банке России отметили, что предлагаемые меры соответствуют рекомендациям ФАТФ, которые предусматривают особое внимание к установлению источников происхождения денежных средств в рамках проверки клиентов.