Рекорды биткоина, одобрение ETF и локальные инициативы: Каким был 2024 год для крипторынка

Выборы в США, ФРС и SEC: какие глобальные события привели к росту рынка

В сентябре Федеральная резервная система США (ФРС) впервые за четыре года снизила ключевую ставку на 0,5 п. п. до 4,75–5%. На фоне этого биткоин вырос на 1,5 тысячи долларов за сутки. Причина в том, что снижение ставки делает деньги «доступнее», и инвесторы активнее вкладываются в различные активы, включая криптовалюты. 

Далее ФРС снижала ставку еще дважды. На декабрь она составляет 4,25–4,5%. Эксперты Binance связывают это с планами ФРС, которые глава регулятора Джером Пауэлл анонсировал одновременно с новостью о снижении ставки: ФРС отказалась от использования криптовалюты в качестве национального стратегического резерва. 

Также на криптовалютный рынок может влиять осторожность регулятора по дальнейшему снижению ставки: на 2025 год ФРС прогнозирует два понижения, в общей сложности на 0,5 п. п. Сокращение ставки всегда в перспективе ведет к укреплению криптовалют. Например, в 2020 году после снижения ставки на 1% совокупная капитализация крипторынка повысилась на 537% за год.

Кроме того, это далеко не единственный фактор влияния на рынок. Так, в начале года SEC одобрила ETF на биткоин. Право на выпуск получили 11 управляющих компаний, включая крупнейшую в мире BlackRock. Это привлекло институциональных инвесторов и упростило доступ к криптовалютам: инвестировать в них через ETF можно так же, как в любые другие активы.

На ноябрь ETF на биткоин собрали 63,3 млрд долларов США, что составляло более 5% от общего объема биткоина. Чистый приток превысил 18,9 млрд — для сравнения в первый год своего существования ETF на золото привлекли 1,5 млрд долларов.

Также в США ожидают смягчение регулирования на фоне прихода Дональда Трампа, который поддерживает криптовалюты. Так, после его победы на выборах биткоин установил очередной рекорд, превысив 80 тысяч долларов. В должности президента политик обещает вывести США на лидирующие позиции в криптопространстве, обеспечить дешевую электроэнергию для майнинга и оставить рынок в значительной степени свободным от госрегулирования. 

В новый состав Конгресса должны войти сторонники криптовалют, а Илону Маску, который также известен поддержкой крипторынка, Трамп уже дал должность соруководителя Департамента эффективности государственного управления.

Тренды крипторынка в 2024 году

Стейблкоины возвращают доверие за счет регулирования. Их стоимость привязана к фиатным валютам, что само по себе делает их стабильнее других криптовалют. Однако, в 2022 году капитализация третьего по величине стейблкоина TerraUSD (UST) упала с почти 18,7 млрд долларов США до нуля. 

После этого регуляторы разных стран усилили контроль за сферой. Так, в этом году в ЕС вступил в силу закон MiCA (Markets in Crypto-Assets), который охватывает широкий спектр криптоактивов и устанавливает четкие требования к выпуску стейблкоинов и управлению ими. Эмитенты криптовалют, биржи и провайдеры кошельков могут работать на всей территории Евросоюза, если имеют лицензию в любой стране, входящей в ЕС. 

Великобритания выбрала поэтапную стратегию регулирования. На первом этапе анализируются фиатно обеспеченные стейблкоины с акцентом на привлечение заинтересованных сторон.
Сингапур и Дубай также активно создают регуляторные рамки для прозрачности и безопасности операций с использованием стейблкоинов в финансовых системах.

В декабре Binance объявила о заключении стратегического партнерства с платформой Circle, которая выпускает второй по капитализации стейблкоин USDC. Доступ к монете получат 240 млн пользователей криптобиржи. Это ускорит принятие USDC и стейблкоинов в целом.

Помимо этого, растет интерес и к таким монетам, как мемкоины — они особенно популярны среди молодых пользователей. Исследование Binance Research «Understanding the Rise of Memecoins» показывает, что с 2022 года доля мемкоинов на рынке альткоинов выросла на 7 п. п. — до 11%. При этом более 75% мемкоинов были созданы за последний год. 

Например, в ноябре на блокчейне Solana запустили мемкоин Peanut the Squirrel (PNUT). Его маскотом стала белка по имени Арахис (Peanut), которая жила с хозяином в Нью-Йорке. Однако, власти забрали животное по подозрению в бешенстве и усыпили. Новость привлекла внимание Илона Маска и Дональда Трампа-младшего, а созданный в честь белки мемкоин поднялся в топы крипторейтингов.

Так что такие токены привлекают пользователей не только как инвестиция, но и как возможность почувствовать себя частью сообщества, потому что они связаны с какой-то историей или отражают социальные явления.
Также в криптопространстве укрепляются позиции в сферах DeFi и NFT. По итогам ноября лидерство в DeFi принадлежит сети Solana, которая впервые зафиксировала ежедневные комиссии выше Ethereum 14 дней подряд. Из-за рекордных объемов торгов на децентрализованных биржах —120 млрд долларов за месяц — 21 ноября комиссии достигли 14 млн долларов.

Общий объем торгов в NFT-секторе вырос на 57,6% — лидерство удерживает Ethereum с продажами на 500 млн долларов. Проекты CryptoPunks и Doodles показали рост объема продаж до 584%. Биткоин тоже стал важным игроком на NFT-рынке: объем торгов Ordinals и BRC-20 увеличился на 220%, что говорит о расширении NFT-сегмента на новые блокчейны.

Что происходит на локальном рынке

Регуляторная ясность увеличивается в одном из ближайших регионов, в Казахстане. Осенью Binance Kazakhstan получила полную регуляторную лицензию Международного финансового центра «Астана» (МФЦА). Это позволяет компании управлять платформой для торговли, обмена и хранения криптовалют на территории страны, а также выступать в роли брокера-дилера.

Также в стране развиваются образовательные инициативы в криптопространстве. В этом году Binance Academy запустила проект «Криптошкола». Он начинался с базового курса о криптовалютах, который прошли более тысячи человек. В октябре платформа запустила углубленный курс для продвинутых пользователей Кыргызстана. 

Образовательные инициативы остаются ключевым элементом стратегии Binance, направленной на широкое внедрение цифровых активов. Кыргызстан демонстрирует высокие темпы принятия криптовалют, и компания ставит перед собой задачу обеспечить пользователей актуальными и глубокими знаниями о технологии блокчейн и криптовалютах.

Из-за роста прозрачности криптопространства все больше людей интересуются криптовалютами, что видно по притоку пользователей на биржи. Так, в начале ноября Binance зафиксировала рекордные 13 млн посещений приложения за день. В тот момент совокупные пользовательские активы на бирже достигли 130 млрд долларов. За весь 2024 год приток на биржу составил 21,6 млрд долларов, при этом 5 млрд из них — в ноябре. 

Таким образом, 2024 год стал лучшим для биткоина и всего крипторынка. Этому способствовали как конкретные события, такие как выборы в США и долгожданное одобрение ETF, так и глобальное взросление крипторынка: улучшение регулирования, повышение осведомленности о криптовалютах и ответственного инвестирования. 

Все эти тенденции прослеживаются и на локальном уровне: регуляторы и крупные игроки Казахстана, включая Binance, вкладываются в повышение безопасности и удобства использования криптовалют.