Каков порядок оплаты при проведении сделки по виртуальным активам?

Об этом сообщила пресс-служба Финнадзора.

«Согласно пункту 25 Положения о деятельности оператора обмена виртуальных активов и ведении Реестра операторов обмена виртуальных активов, для исполнения сделок с виртуальными активами оператор обмена виртуальных активов получает от клиента на свой текущий (расчетный) банковский счет, свой электронный кошелек и на свой адрес (идентификатор) виртуального кошелька соответственно деньги, электронные деньги, виртуальные активы и передает клиенту, в зависимости от вида совершенной сделки с виртуальными активами, в качестве встречного предоставления деньги, электронные деньги или виртуальные активы», - говорится в сообщении Службы.

В Финнадзоре считают, что расчеты по сделкам с виртуальными активами должны осуществляться в безналичной форме, при этом клиент может осуществлять наличный расчет посредством пополнения (расчетного) банковского счета оператора обмена виртуальных активов.

Высоким риском финансирования террористической, экстремисткой деятельности являются наличные платежи в сфере виртуальных активов. По рекомендациям ФАТФ, провайдеры услуг, связанных с виртуальными активами (в том числе операторы обмена виртуальных активов и банки), должны проводить процедуры по выявлению, оценке и принятию эффективных мер касательно снижения собственных рисков отмывания денег, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения.

Справка:

FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering)  - группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Это межправительственная организация, которая занимается выработкой мировых стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма.