Как не стать жертвой криптомошенников?

Портал Banks.kg расскажет о самых популярных мошеннических способах, и на что необходимо обращать внимание, чтобы не попасть на уловки крипто аферистов.

Неслыханная щедрость

Одним из видом мошенничества в социальных сетях является якобы розыгрыш (гив) от известной компании, криптобиржи и так далее. Так, псевдоаккаунт в социальных сетях проводит аттракцион неслыханной щедрости.

Иногда организаторы таких «сомнительных акций» просят отправить им криптоактивы, например BNB, ETH или BTC. Говоря, что это поддержит проект, а взамен они вернут уже не один, а 2-3 или даже 10 таких же монет в знак благодарности. Но на деле, ничего, конечно, не возвращается, а псевдоаккаунт исчезает.

На практике настоящие аккаунты крупных торговых площадок никогда не попросят своих пользователей переводить активы на якобы поддержку платформы.

Финансовые пирамиды

В инвестировании необходимо быть осторожным и обращать внимание на детали проекта, в который планируете вложить свои сбережения. Одним из распространенных вариантов работы финансовой пирамиды является «схема Понци». Названа она в честь итальянского «пирамидастроителя» Чарльза Понци, который придумал и реализовал ее.

Суть идеи проста: инвестор приводит инвесторов для вступительного взноса. Например, в «уставе» якобы «финансовой компании» указано, что каждый новичок должен вложить как минимум 10 000 сомов вступительного взноса, и за это обещается плюс 10% возврата инвестиций в месяц. Затем организатор ищет другого «клиента», который также инвестирует 10 000 сомов. Используя недавно приобретенные деньги, он может заплатить уже старому инвестору 11 000 в конце месяца. Затем он должен привлечь еще одного клиента, чтобы заплатить второму.

Система выстроена блоками, отсюда и название пирамида. Участники ниже главы должны набирать определенное количество людей для работы на уровне ниже их, и каждый из этих людей будет набирать свое собственное количество людей, и так блок за блоком.

Таким образом весь приток средств заключен не на мифической прибыли каких-то фондов или валют, а на банальном приводе новых вкладчиков. Как только новобранцы заканчиваются, система уже не приносит доход, в прибыли остается лишь организатор и, возможно, первые «инвесторы». Остальные просто теряют свои деньги.

Фальшивые мобильные приложения

Одним из наиболее опасных, так как кажется правдоподобными, являются фальшивые мобильные приложения. Внешне они могут быть даже похожими на настоящие: все те же графики, строки, цены, да и весь дизайн.

Некоторые пользователи пополняют свой баланс аккаунта и торгуют на каких-либо биржах. Спустя какое-то время, попытавшись вывести средства, они сталкиваются с тем, что даже кнопка вывода не работает.

Затем после череды выяснений пользователь понимает, что на самом деле он, пополняя свой кошелек, отправлял деньги на счет мошенника. А махинатор, получая средства, пополнял в своем поддельном приложении якобы баланс трейдера. Но по факту это были просто красивые цифры на дисплее, ценности они никакой не несли.

Бывают и другие виды приложений, в программу которых вписан вредоносный код, похищающий данные о логинах и паролях от других установленных уже реальных приложений. Причем, некоторые фейковые приложения доступны в Apple Store или Google Play, и имеют даже имеют хорошие рейтинги.

Фишинг

Фишинг достаточно распространенный вид мошеннического способа получения личных данных о пользователе, включая логины и пароли. Доверчивые пользователи сами предоставляют мошенникам свои данные.

Причем это может быть как личная переписка, так и звонок от якобы оператора банка, биржи или иной организации. Предлоги разные, но суть одна: получить информацию. Также опасны и письма на электронную почту, иногда мошенники встраивают в них ссылку якобы с переходом, к примеру, на биржу, на которой вы торгуете. Перейдя, поддельный сервис, внешне похожий на настоящий, попросит ввести данные повторно, так как, например, произошло обновление страницы. Введя данные, мошенники автоматически получат учетные данные и доступ криптоактивам.

В Telegram достаточно часто встречаются злоумышленники и в официальных группах, закрепленных за определенными криптовалютами или биржами. Если какой-то пользователь сообщит о проблеме, с ним на связь может успеть выйти мошенник, представившись сотрудником компании. Они могут просить сид-фразу, якобы для подтверждения личности клиента.

Но важно понимать, что тот, кто владеет фразой, обладает и доступом к вашим средствам. Ни один реальный оператор службы поддержки не будет просить сообщить такого рода данные.