Валютный арбитраж: Как заработать на разнице курсов?

Что такое валютный арбитраж?

Валютный арбитраж – это торговая стратегия, основанная на одновременной покупке и продаже валюты на разных рынках с целью извлечь прибыль из временных различий в курсах. По сути арбитражер ищет ситуации, когда одна и та же валюта торгуется по разной цене на различных биржах, либо выжидает время, когда можно выгодно купить или продать валюту.

Собеседник портала Banks.kg пожелал остаться инкогнито, назовем его мистер «Х». Он рассказал о том, что арбитражем занимается уже более 17 лет, а валютным - уже более 12 лет.

Еще раз отметим: суть арбитража заключается в том, чтобы купить дешевле, а продать дороже. В применении к валютам - это необходимость найти «окно возможностей» на разнице курса.

«Криптоиндустрия, доступность выхода на биржи, мобильные кошельки, платежные системы и другие площадки очень сильно подтолкнули рост этого направления. И теперь, например, можно купить USDT за 41,9 украинской гривны, отправить ее на платежную систему GEO Pay, и продать по 44,02 украинской гривны. Это называется «связка». Такая связка с «круга» дает грязными 5,06%. Это называется «спрэд». При сделках надо учитывать комиссии и различные риски», - поделился «Х».

Обычно связка живет от нескольких часов до недель. Как только про нее узнают массы, то выгода стремительно летит вниз. Предложение на рынке подрастает, спрэд уменьшается, и связка пропадает.
По словам мистера «Х», арбитраж далек от накопления валютных активов и постоянных покупок и продаж. В арбитраже нет цели удерживать актив, чтобы продать позже. Данная стратегия больше подходить трейдингу, а не арбитражу.

«В арбитраже твоя задача: найти окно возможности (спрэд) и завершить круг как можно скорее.
 Стоит учитывать такие факторы как размеры комиссий, различные оплаты за ввод и вывод, риски задержки переводов и блокировки аккаунтов», - поделился собеседник.

Фиатные/электронные деньги или криптовалюта?

Для арбитража зачастую используются электронные национальные валюты и криптовалюты. Все дело в удобстве, говорит «Х». Однако, в его практике были случаи, когда он использовал и бумажные деньги.

«Например, в Турции мы с десятка карт украинских банков снимали турецкие лиры в банкоматах, несли наличку в другой банк, пополняли счет в местной турецкой криптобирже, покупали USDT, который дальше отправляли на украинскую площадку, где покупали гривны, и круг повторялся снова. «Спрэд» в этой связке скрывался на этапе обмена гривны на лиру в момент снятия лир с украинской карты. Этот обмен осуществлялся по курсу национального банка Украины, а USDT мы продавали уже по уличному курсу, который в моменте расходился более, чем на 10% с официальным», - рассказал собеседник.

Что касается национальных валют, то в основном «спрэд» появляется в таких странах, где нестабильная экономическая, политическая ситуация, или идет война. Достаточно часто работа арбитражников ведется с Россией, Турцией, Украиной, Ливаном и Аргентиной.

В основном покупка какого-либо актива происходит в 90% случаев онлайн. Для этого используются криптобиржи, мобильные кошельки, платежные системы и другие площадки. Для этого, по словам «Х», зачастую используются третьи лица и дропы – люди, на кого регистрируется аккаунт на бирже, и тому подобное.

«Бывают и локальные случаи. Недавно в Египте было огромное расхождение официального курса и курса на черном рынке, доходившее до 45%, но только при физическом внесении наличных в терминалы при пополнении Facebook Ads. Для этого туда был отправлен человек, а мы со своей стороны искали клиентов, которым предлагали скидку 20% при оплате через нас.

Также был случай в начале военного конфликта в Украине, когда с помощью Золотой Короны из Кыргызстана отправлялись доллары в Россию, там обналичивались в рубли, затем рубли по «перестановке» (услуга, когда в офисе, например, в Москве, принимают наличные, и в тоже самое время в офисе в Бишкеке выдают) отправлялись в Бишкек, там покупались доллары и снова отправлялись Золотой Короной в Россию. Поскольку власти России ввели лимиты на отправку/получение на одного человека в месяц, нам приходилось отправлять туда людей конвейером, покупать билеты, снимать им жилье», - поделился «Х».

Главное в валютном арбитраже — это краткосрочные сделки, так как задержка на любом этапе ведет к риску уменьшения спрэда или убыточности.

Как стартовать в валютном арбитраже?

По мнению «Х», для старта в валютном арбитраже главное - это не сумма первоначального вклада, а понимание валютного рынка и умение находить окно возможностей, приводящее к созданию валютных связок. Нужно научиться придумывать варианты монетизации там, где кажется, что их нет.

«Если вы научитесь находить связку даже с 5% и начнете с небольшой суммы, например, тысячи долларов, то за круг вы будете делать 50 долларов, и никто вам не мешает совершать несколько таких кругов за день. Если развить в себе такое умение находить связки, можно достаточно быстро масштабироваться даже с небольшой суммы. А еще важно не потратиться на различные курсы, практикумы, вебинар и прочую чепуху. Очень сложно найти что-то действительно стоящее, а то, что дадут вам 95% коучей, можно найти в открытом доступе», - считает «Х».

Занятие арбитражем требует постоянных расчетов и просчетов по новой связке. Самое главное - учесть все расходы и риски. Если связка не рентабельна, то ее просто не нужно запускать.

«Что касается ошибок, то самое важное это рассчитать все комиссии и проверить связку на мелкой сумме, так как бывает, что на первый взгляд все гладко: заводишь деньги на биржу, покупаешь необходимый актив, и только потом понимаешь, что вывод этого актива закрыт. Поэтому очень важно проверить связку от и до в самом начале», - поделился собеседник.

Законны ли такие операции?

«Х» говорит, что ему сложно на это ответить на этот вопрос, так как он сам до сих пор не смог найти ответ.

«Несколько раз задавался этим вопросом, консультировался с местными юристами и бухгалтерами, но никто ничего внятного не ответил, кроме того, что в любом случае необходимо оплачивать налог с дохода», - заключил «Х».

Отметим, валютный арбитраж – это сложная и рискованная стратегия, требующая глубоких знаний и опыта. Хотя она может принести высокую прибыль, далеко не каждый инвестор способен успешно ею воспользоваться. Перед тем как начинать заниматься арбитражем, рекомендуется тщательно изучить все аспекты этой деятельности и проконсультироваться с финансовыми экспертами.