Мошенник купил крипту на деньги хозяйки коттеджа на Иссык-Куле

Случай произошел в августе прошлого года. В истории оказалось две потерпевшие стороны, а между ними - мошенник. 

Последний увидел объявление о сдаче в аренду прекрасного коттеджа на побережье Иссык-Куля. Позвонив по указанному номеру, он договорился о бронировании коттеджа и пообещал отправить деньги на банковскую карту владелице коттеджа. Причем, пообещал отправить сразу всю сумму - тысячу долларов США.

Так была выбрана первая жертва мошеннической схемы. 

Вторую жертву найти было проще. Мошенник на одной из популярных криптовалютных бирж нашел продавца криптовалюты и совершил сделку по P2P.

P2P сделка подразумевает, что в рамках платформы две стороны договариваются о переводе криптовалюты на бирже взамен на перевод электронных денег на банковскую карту продавца криптоактива. Торговец, назовем его Нурбек, стал второй жертвой махинации.

«Нурбек получил зарплату в криптовалюте, и ему нужно было поменять перевод по P2P. Он успешно произвел обмен. Через неделю с ним связался следователь. Нурбек стал подозреваемым в краже тысячи долларов США с карты потерпевшей женщины», - рассказала Banks.kg историю инвестиционный консультант Международной академии инвестиций и трейдинга Акылай Абдубалиева.

Как продавец криптовалюты стал подозреваемым?

Судебный процесс затянулся на полгода. Нурбеку приходилось доказывть свою невиновность. 

«Мошенник попросил женщину, сдававшую в аренду коттедж, отправить ему фото ее банковской карты с двух сторон, чтобы он осуществил перевод. Женщина согласилась и отправила фото», - рассказала Акылай Абдубалиева.

В итоге в руках мошенника оказались и номер карты, и срок ее действия, и трехзначный код. На ее карте хранилась тысяча долларов США.

Далее мошеннику не составило труда зайти в банковский аккаунт пострадавшей. После этого он попросил сообщить ему код, пришедший в виде СМС на ее телефон, чтобы якобы подтвердить транзакцию. Получив данные, мошенник расплатился деньгами женщины, сдающей коттедж, за криптовалюту, приобретенную у Нурбека.

Следователи смогли отследить транзакцию по банковской линии, однако, по криптобирже - нет.  

Все разрешилось только к декабрю. Нурбек просто решил отдать женщине тысячу долларов, так как понял, что ему не удастся доказать свою невиновность. Как говорится: нервы дороже. Мошенник так и не был найден.

Консультант Международной академии инвестиций и трейдинга рекомендует при совершении любого рода сделок уделять внимание тому, на чье имя зарегистрирован аккаунт и на чье имя выпущена банковская карта.

«В приложении всегда указываются данные владельца аккаунта и банковской карты. Binance, к примеру, сам запрещает совершать и принимать оплату от третьих лиц. Лишний раз лучше убедиться, что оплата или перевод произведены только от того, на кого зарегистрирован аккаунт», - рекомендовала Акылай Абдубалиева.

Соблюдайте эти правила, чтобы избежать уловок злоумышленников:

1. Не переходите по сомнительным ссылкам и ни в коем случае не сообщайте: 

• данные своей карты: номер, ПИН-код, CVV/CVC-коды;
• срок действия вашей карты;
• коды, поступающие по SMS;
• логин и пароль от мобильного банкинга.

2. Не устанавливайте сомнительные программы и приложения по ссылкам и почте.

3. Не доверяйте сайтам и страницам в соцсетях, которые имеют даже незначительные отличия от наименования официальных аккаунтов. 

4. Не принимайте видеозвонки от неизвестных людей. Сотрудники банков никогда не совершают такие звонки клиентам.

5. Не вводите данные карты на сомнительных сайтах.