Как открыть валютный счет в банке Кыргызстана?

Многие крупные банки Кыргызстана - ОАО «Оптима Банк», ЗАО «Демир Кыргыз Интернэшнл Банк», ЗАО «Банк Компаньон», ЗАО «ФИНКА Банк» и другие открывают валютные счета. Сразу обратите внимание на валюты, с которыми работает тот или иной банк (доллары, евро, рубли, тенге, юани, лиры, фунты стерлингов), комиссии за обслуживание и возможность дистанционного открытия валютного счета.

Рекомендуется изучить тарифы, условия обслуживания и требования различных банков, поскольку они могут отличаться.

Физические лица 

Физические лица, являющиеся гражданами КР, могут удаленно открыть валютный счет в некоторых банках КР, имея паспорт гражданина КР (ID-карта). Дистанционное открытие счетов становится все более популярным, однако не каждый банк в Кыргызстане внедрил функцию для валютных счетов.

В некоторых банках уточнили, что лучше все же подойти в отделение банка, чтобы пройти процедуру идентификации. Открытие валютного счета для физлиц может занять от 15 минут до 1 часа. 

Юрлица и ИП

Юридические лица и индивидуальные предприниматели, являющиеся гражданами КР, для открытия валютного счета в банке должны посетить Банк, имея при себе паспорт. 

Открыть валютный счет для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в Кыргызстане -  это стандартная процедура, которая требует подготовки ряда документов. При этом пакет документов похож, однако могут быть отличия и следует уточнить полный список документов в выбранном вами банке.

Для открытия валютного счета, как правило, нужно предоставить:

• свидетельство о госрегистрации (перерегистрации) юрлица;
• Устав и учредительный договор (при его наличии);
• справка о налоговой регистрации с указанием ИНН;
• анкета клиента и анкета бенефициарного собственника;
• лицензия на право ведения деятельности, подлежащей лицензированию;
• документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств;
• другие документы.

Банки в Кыргызстане, как и во всем мире, строго соблюдают процедуры финансового мониторинга и противодействуют отмыванию денег. Будьте готовы к тому, что банк может запросить у вас дополнительные документы и информацию для подтверждения легальности происхождения средств и вашей деятельности:

• справка с места работы;
• выписки из банковских счетов;
• декларации о доходах;
• договоры купли-продажи имущества и иные документы, подтверждающие источник дохода.

Нерезиденты

Физические лица - нерезиденты тоже могут открыть валютный счет в банке КР, предоставив паспорт и документ, подтверждающий право на пребывание (проживание) в Кыргызстане: вид на жительство, разрешение на временное проживание, удостоверение беженца.

Открытие счета для юрлиц и ИП и нерезидентов может занять от 1 дня до нескольких дней, в зависимости от банка и вашей ситуации. После выполнения всех формальностей банк открывает валютный счет.

Некоторые банки предлагают мультивалютные счета, которые позволяют держать средства в разных валютах (KGS, USD, EUR, RUB, KZT, CNY) на одном счете. 

Обратиться за уточнением касательно пакета документов для открытия валютного счета, можно, позвонив в колл-центры банков Кыргызстана, где сотрудники банка сообщат вам их перечень.