НБ КР: «Отчетность обменных бюро поступает через портал дважды в день»

Об этом сообщила пресс-служба НБ КР.

Руководитель группы надзора за обменными бюро Управления надзора за небанковскими финансово-кредитными организациями НБ КР Равшанбек Мурзалиев рассказал о работе НБ КР по предотвращению деятельности обменных бюро по осуществлению операций с иностранной валютой без наличия лицензии Нацбанка КР и ответственности за это юридических лиц. 

Об особенностях регулирования обменных бюро

«Обменное бюро – это специально оборудованный пункт, созданный юридическим лицом для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, осуществляемых в соответствии с лицензией Национального банка Кыргызской Республики», - сказал Равшанбек Мурзалиев. 

На конец октября текущего года, в Кыргызстане осуществляют свою деятельность 406 обменных бюро.

Эксперт сообщил, что Национальный банк проводит лицензирование (выдачу лицензий и ведение реестра обменных бюро), на периодической основе осуществлет инспектирование деятельности обменных бюро на предмет соблюдения требований законодательства КР, включая вопросы противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, а также на предмет выявления фактов безлицензионной деятельности.

По фактам выявленных нарушений Нацбанком КР в отношении обменных бюро принимаются меры воздействия в соответствии с законодательством. Кроме того, по выявленным фактам осуществления безлицензионной деятельности правонарушители привлекаются к ответственности в виде наложения штрафа.

Наряду с этим, Национальный банк предпринимает комплексные меры по предотвращению деятельности по осуществлению операций с иностранной валютой без наличия лицензии Нацбанка КР.

С 1 июля 2016 года в промышленную эксплуатацию передана автоматизированная система «Сбор информации от обменных бюро» (портал). 

«Портал - это автоматизированная система, предназначенная для сбора информации от обменных бюро, работающая в режиме онлайн. Ежедневные отчеты предоставляются напрямую в Национальный банк посредством портала, таким образом, надзор за деятельностью обменных бюро осуществляется также дистанционно, посредством проверки ежедневной отчетности по курсам и объему купленной/проданной наличной иностранной валюты. Отчетность обменных бюро предоставляется два раза в день: с 07.00 до 11.00 часов дня и с 13.00 до 15.00 часов дня», - рассказал Равшанбек Мурзалиев.

Портал служит средством поставщика информации обменным бюро, так как Национальный банк постоянно направляет через него важные новости.

Риски, возникающие при обмене иностранной валюты у лиц, не имеющих лицензии НБ КР

Согласно Закону «О лицензионно-разрешительной системе в Кыргызской Республике», деятельность по обмену наличной иностранной валюты должна быть лицензируемой. Этот вид услуги могут предоставлять только юридические лица, имеющие лицензию Национального банка, в частности:

• коммерческие банки;
• микрофинансовые компании;
• микрокредитные компании;
• кредитные союзы; 
• обменные бюро.

Деятельность без наличия лицензии Нацбанка на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой является незаконной. 

Обмен иностранной валюты у лиц, не имеющих лицензии Нацбанка КР, способствует осуществлению безлицензионной деятельности и росту теневой экономики. Зачастую лица, осуществляющие безлицензионную деятельность, «маскируются» под обменные бюро.

«Согласно НПА НБ КР, обменные бюро, имеющие лицензию Нацбанка, соблюдают ряд требований нормативных правовых актов, регулирующих деятельность обменных бюро и направленных на обеспечение прозрачности при проведении обменных операций. Лица, не имеющие лицензию Нацбанка, не соблюдают требования по обеспечению прозрачности, не выдают чеки или иные кассовые документы, подтверждающие факт обмена валют. Проведение обменной операции с наличной иностранной валютой с вышеуказанными лицами подвергает граждан риску быть обманутыми, а при возникновении спорных моментов - риску отсутствия доказательств обмена», - заключил эксперт.

Национальный банк проводит мониторинговые мероприятия и определяет дислокации безлицензионных пунктов обмена валют. В случае выявления фактов безлицензионной деятельности правонарушители привлекаются к ответственности в виде наложения штрафа в соответствии с законодательством КР.

«Если вы обнаружили подобные факты, просьба сообщить об этом в Национальный банк по телефону: (0-312) 31-30-08 либо отправить сообщение на электронный адрес: mail@nbkr.kg. Национальный банк обязательно отреагирует», - сообщили в НБ КР.