Как инвестировать криптовалютой и зарабатывать на ней?

Криптовалютные активы с каждым годом интересуют все большее количество инвесторов. В их число входят как институциональные, такие как глобальные корпорации, так и розничные, в числе которых начинающие криптоинвесторы.

Данный материал носит исключительно ознакомительный характер и не является финансовой стратегией. Портал Banks.kg не дает инвестиционных рекомендаций. Прежде чем принимать решение о вложении своих сбережений в активы, особенно в высокорискованные, необходимо проконсультироваться со специалистом.

Стратегий инвестирования криптовалютой множество. От выбора направления зависит то, какую методику будет соблюдать инвестор. Наиболее популярное это - трейдинг, который имеет несколько подвидов.

Виды трейдинга

• Скальп-трейдинг, также известный как скальпинг, является популярной торговой стратегией, которую характеризуют относительно короткие периоды времени между открытием и закрытием сделки. Скальпинг стратегия — это краткосрочный стиль дневной торговли, нацеленный на получение прибыли от небольших изменений в цене активов. Проще говоря, купил дешево, а продал дорого. Главное: не упустить тренд взлета и падения актива.
• Интрадей торговля — это подход, при котором трейдер открывает и закрывает позиции в течение одного дня. Главное достоинство такого подхода — оптимальное соотношение преимуществ торговли с большим рычагом (плечом) и отсутствие требований к большому капиталу инвестора (минимальная маржа).
• Свинг-трейдинг — это разновидность торгового стиля, находящаяся между дейтрейдингом (торговля в течение дня) и долгосрочной торговлей. Термин подразумевает не определенные стратегические планы, а модель действий участника рынка. Создана техника на основе 3-5-дневных циклов рыночных движений.

Также существуют значительно длительные позиции Hodl. По этому сценарию инвестор, купив по минимальной цене активы, имеющие перспективы, держит их у себя максимально долго, пока тот или иной токен не вырастет в цене в нужное количество раз.

Однако, когда монета совершит свой, как говорится «To the moon — На луну», то есть покажет стремительный рост цены, неизвестно. Это может быть и неделя, а может и год и более.

Для такого рода стратегии подойдет альтернативное инвестирование. Например, тот или иной токен можно вложить на «депозит». На криптобиржах этот раздел обычно называется Earn. Здесь происходит блокирование криптовалют инвестора на неопределенный срок или же на точное количество дней.

За время блокировки – заморозки владелец этих криптоактивов будет получать проценты, чаще всего в той криптовалюте, которую он вложил в Earn. Проценты у каждого токена на разных биржах разные, все зависит от популярности токена и политики биржи. Выручка может составлять и 0,02%, а может достигать 30-40%.

Однако, и этому механизму нашлись альтернативы. На сегодня популярными становятся такие направления как стейкинг и фарминг.

Стейкинг

Стейкинг (staking) – это заработок через поддержание сети. Инвестор «замораживает» криптовалюту в сети, проводящую стейкинг, для поддержания ее безопасности.

За такое участие благодарные разработчики начисляют вознаграждения в виде дополнительных монет.

При этом токены могут быть не теми, которые «морозил» инвестор, но это указывается в описании условий стейкинга.

Такая блокировка позволяет инвестору стать частью сети путем предоставления своих токенов в качестве залога для валидации (подтверждения) транзакций и поддержания консенсуса в блокчейне.

Вознаграждения заранее установлены и зависят от количества монет, которые находятся в стейкинге, а также от времени их удержания. Считается, что доходы от стейкинга обычно более стабильны.

Неудобство заключается лишь в том, что блокируя свои активы для стейкинга, инвестор не сможет их продать или вывести. Поэтому в случае резкого падения рынка «замороженные» токены продать не получится во время, когда это заблагорассудится. Но «заморозка» длится только определенный срок. Зачастую, если инвестор занимает позицию hodl, то выводить или продавать свои активы он не планирует.

Фарминг

Фарминг (farming) – это доход через ликвидность и пулы. Данный инструмент более сложен. Он включает в себя участие в ликвидных пулах на децентрализованных финансовых (DeFi) платформах. В этом случае пользователи предоставляют свои криптовалюты в пул ликвидности, который используется для обеспечения обменов и кредитования в децентрализованных приложениях. Взамен поставщики ликвидности получают комиссионные выплаты и проценты от операций, происходящих в пуле.

Фарминг, в отличие от стейкинга, представляет собой процесс предоставления ликвидности в децентрализованные пулы на платформах DeFi (децентрализованных финансов).

Инвесторы могут вносить активы в пулы ликвидности, предоставляя криптовалюту посредникам. Они удерживают средства и обеспечивают их передачу только при выполнении всех условий сделки между сторонами.

Такие и иные операции чаще всего доступны на таких платформах, как Uniswap, Sushiswap и Aave. Взамен пользователи получают проценты и комиссии от сделок, происходящих в этих пулах.

Фарминг, как правило, может предложить более высокие доходы, но он сопряжен с большими рисками. Пулы ликвидности, хотя и могут приносить большую прибыль, подвержены волатильности криптовалютных рынков.

Колебания цен на активы, находящиеся в пуле, могут значительно снизить общую доходность.

Портал PLUSworld проконсультировался с директором по расследованиям «Шард» Григорием Осиповым о стейкинге и фарминге. По его словам, если смарт-контракты, с которыми работает платформа, окажутся уязвимыми, то есть вероятность потери средств из-за ошибок в коде или хакерских атак.

Несмотря на эти риски, фарминг может быть привлекательным для более опытных инвесторов, которые готовы принять на себя высокий уровень неопределенности ради потенциально большей прибыли.

Некоторые опытные трейдеры используют отчасти затратную стратегию инвестирования покупая, например, 10 разных монет на сумму по 10 тысяч долларов, вложив в эту десятку новых токенов суммарно 100 тысяч долларов.

Если даже 9 из 10 проектов окажутся провальными, а один сделает «полет до Луны», например, принеся х1000% от своей первоначальной стоимости, то этот профит окупит все затраты, включая и те 90 тысяч долларов, вложенные в провальные проекты. Но к таким стратегиям прибегают опытные трейдеры-энтузиасты.

Возвращаясь к стейкингу, по мнению аналитиков, это более стабильный способ получения пассивного дохода, ориентированный на долгосрочных инвесторов, в то время как фарминг предлагает более высокие, но менее стабильные доходы и требует более глубоких технических знаний и внимательности к рынку и рискам.

Что касается инвестирования в токены-стартапы, то прежде чем вкладываться в эти проекты, необходимо изучить их дорожную карту: кто стоит за созданием токена, кто входит в команду разработчиков и, главное, для каких целей предназначена эта криптовалюта.

Одним из ярких представителей, поддерживающих новые токены, является проект криптобиржи Binance – Binance Alpha. Некоторые из представленных в пуле монет Binance рассмотрит для будущего листинга на бирже. Впрочем, криптоплощадка не дает гарантий, что все токены пройдут листинг и выйдут на биржу. 

Напомним, что перед выбором метода пассивного дохода следует установить свои цели, риск-аппетит и степень готовности к техническим и финансовым сложностям.

Эти параметры крайне важны как для финансового, так и психологического благосостояния инвестора, так как биржа или сервис, предоставляющий услуги стейкинга, часто могут в одностороннем порядке менять условия выплат процентов или приостановить оказание такой услуги.

Отдельное и максимальное внимание нужно уделять самим сервисам, предоставляющим возможности фарминга. К сожалению, децентрализованные платформы уязвимы к хакерским атакам и в случае взлома киберпреступники могут получить средства инвестора, а вопрос компенсации похищенных средств с децентрализованных сервисов решить достаточно проблематично.

Кроме того, при кибератаках на децентрализованные сервисы хакеры могут не только заполучить токены, вложенные в фарминг, но еще и дополнительно привлечь средства инвестора для якобы вложения в стейкинг или фарминг на «проекте» мошенников.

В этом ключе децентрализованность играет на стороне хакеров, так как проверить подлинность процессов, происходящих «внутри проекта», очень сложно, так как эти операции не всегда происходят на блокчейне или он не всегда публичный.

Поэтому доверять свои активы не проверенному ресурсу рискованно. Даже если в личном кабинете на балансе «рисуется» прибыль в токенах, то по факту это может быть просто цифра, не подкрепленная реальными активами. Такие случаи нередки и при трейдинге на классическом фондовом рынке.   

Впрочем, децентрализованный мир совершенствуется день за днем. Авторитетные площадки стремятся обезопасить своих пользователей, так как репутация в криптомире играет большую роль.

Тем не менее, инвестору важно понимать: чем выше потенциальная прибыль, тем значительнее риски. Отсутствие рисков обычно означает, что доход вряд ли превысит уровень инфляции.