Каковы признаки финансовой пирамиды?

Финансовые пирамиды популярны благодаря виртуальному пространству. Нацбанк Кыргызской Республики сообщает, что в СМИ, интернете и в соцсетях идет активная реклама различных организаций, в том числе жилищных кооперативов. 

• В большинстве случаев клиентам предлагают внести от 10% до 50% от стоимости приобретаемого имущества (недвижимости, авто и прочего), остальная часть стоимости имущества по истечении срока ожидания (от 3 до 9 месяцев) предоставляется организацией клиенту для покупки имущества. Как правило, деятельность по финансированию обеспечивается за счет денежных взносов других клиентов.

Имущество зачастую оформляется на клиентов при условии установления ареста в государственном органе до полного возврата финансирования. 

Национальный банк призывает граждан быть бдительными, так как в деятельности таких лиц есть риски для граждан, среди которых:

• отсутствие гарантий получения финансирования;
• утеря внесенных денежных средств и приобретенного имущества.  

В регуляторе настоятельно рекомендуют проверять все доступные документы подобных организаций: 

• обязательно проверьте наличие у юридических лиц лицензионно-разрешительных документов на осуществление заявленной деятельности;
• при необходимости сверьте с реестром государственных органов на предмет их подлинности;
• изучите образец договора;
• обратитесь за независимой финансовой или юридической консультацией;
• изучите организацию, в которую вы намерены вложить сбережения, на предмет отсутствия у них признаков финансовой пирамиды.

Основные признаки финансовой пирамиды: 

• отсутствие лицензионно-разрешительных документов на осуществление заявленной деятельности либо отсутствие юридического лица в государственных реестрах; 
• активная реклама в СМИ, интернете, в том числе в социальных сетях, для привлечения клиентов; 
• наличие срока ожидания, вступительных и периодических взносов, как условие для последующего финансирования; 
• деятельность зависит от привлечения значительного количества клиентов; 
• отсутствие конкретной информации об учредителях, владельцах и руководителях организации;  
• организация зарегистрирована незадолго до начала привлечения денежных средств, имеет минимальный уставный капитал и единственного учредителя; 
• организация публично обещает или гарантирует высокую доходность вложений, значительно превышающую доходность на банковском рынке; 
• организация обещает вложить средства в высокодоходные предприятия, но не может документально это подтвердить.

«Рекомендуем пользоваться финансовыми услугами организаций, имеющих соответствующие лицензионно-разрешительные документы в соответствии с законодательством Кыргызской Республики», - сообщили в регуляторе.  

Напомним, что деятельность финансовых пирамид преследуется законом.