Реформатор и инноватор
Так была предрешена судьба Агустина Карстенса, ведущего экономиста Мексики и одного из наиболее успешных разработчиков экономической политики современности. В течение сорока лет своей карьеры он сочетал в себе научную точность, политический прагматизм и проницательность, занимал руководящие посты в МВФ, Центральном банке Мексики, Минфине страны и Банке международных расчетов (БМР).
На всех постах Агустин Карстенс проявил себя как реформатор. В МВФ он выступал за превентивное кредитование, помог Мексике пережить кризис, занимая пост в Минфине, укрепил многосторонний подход Центробанка Мексики, а, будучи главой Банка международных расчетов, он создал Инновационный центр.
Экс-директор в МВФ Сидхарт Тивари говорит, что «Агустин обладает уникальным сочетанием безграничной любознательности, огромной интеллектуальной мощи и менталитета инноватора». Они с Карстенсом подружились еще в аспирантуре Чикагского университета. Карстенс никогда не работал в частном секторе и построил свою карьеру в жестких рамках бюрократических структур.
Победила экономика
Карстенс родился в Мехико в семье выходцев из Германии. В юности в нем боролись интерес к экономике и страсть к бейсболу. В итоге выиграла экономика. Карстенс поступил в Автономный технологический институт Мексики, где обучают элиту для госслужбы, далее прошел стажировку в Центральном банке Мексики и был направлен в аспирантуру в Чикагский университет. Там он занялся изучением валютного рынка мексиканского песо.
В 1982 году Мексика трижды девальвировала курс песо и национализировала финансовую систему. В Мексике заканчивались валютные резервы, и страна собиралась вводить ограничения на операции с капиталом. Потребовалось полгода для нормализации платежей.
В Чикаго Карстенс за три года завершил обучение в магистратуре и докторантуре и вернулся на работу в центробанк в качестве валютного дилера. В его задачи входило отслеживание валютных курсов, объемов торгов и уровней резервов и обновление этой информации на доске каждые полчаса.
Карстенс быстро продвигался по служебной лестнице, его повысили до руководителя казначейства, затем назначили главой отдела исследований. Именно тогда в Мексике произошел «текиловый кризис» 1994 года, для преодоления которого потребовался пакет финпомощи в размере 50 млрд долларов США.
Карстенс вступил в брак с Кэтрин Манселл, студенткой магистратуры из Техаса, которая позднее опубликовала бестселлер по истории финсистемы Мексики.
МВФ, Минфин, Центробанк
В 2001 году Карстенса пригласили стать заместителем министра финансов страны. На этом посту он добился принятия важнейших мер регулирования для укрепления банков. Проработав три года на посту замминистра финансов Мексики, он вернулся в Фонд, став одним из заместителей директора-распорядителя.
Он сумел нарастить потенциал МВФ в области операций на цели развития. Курируя более 70 стран, Карстенс призывал МВФ выйти из «зоны комфорта», предоставляя кредиты государствам-заемщикам исключительно при условии, что они согласятся принять меры бюджетной и экономической политики. Он выступал за превентивное кредитование без каких-либо условий, чтобы помочь странам с прочными основами в предотвращении кризисов платежного баланса, обусловленных внешними факторами.
«Однако потребовалось немало времени, прежде чем организация убедилась в правильности этого шага. Даже сами страны с недоверием относились к этому, поскольку считалось, что заимствования у МВФ - это признак экономической слабости», - говорит Карстенс.
На своей следующей должности Карстенс преодолел предубеждение насчет заимствований. В конце 2006 года он стал однозначным кандидатом на пост министра финансов. На этом посту он провел ряд бюджетных реформ и добился утверждения четырех федеральных бюджетов.
Карстенс добился принятия нового законодательства в области пенсионного обеспечения, банков и энергетики. Его деятельность, связанная с превентивным кредитованием, принесла плоды в марте 2009 года, когда МВФ разработал гибкую кредитную линию. Страны, отвечавшие заранее установленным критериям, могли немедленно получить доступ к средствам без каких-либо условий.
«МВФ раньше был доктором скорой помощи, который редко сообщал хорошие новости. Благодаря настойчивости, проявленной Мексикой и несколькими странами, фонд будет играть более активную роль в предотвращении кризисов платежного баланса», - писал тогда Карстенс в мексиканской газете.
В 2010 году Карстенс возглавил Центральный банк Мексики, заняв должность, которую он использовал для укрепления своего международного авторитета, поддерживая многосторонний подход для укрепления глобальной системы финансовой безопасности.
Карстенс о биткоине
Поначалу казалось, что Карстенс скептически относится к новым технологиям. В своем выступлении в 2018 году он назвал биткойн «смесью пузыря, финансовой пирамиды и экологической катастрофы». Вскоре его восприятие изменилось. В ходе поездки в Азию в 2019 году Карстенс был потрясен, как инновационные финансовые экосистемы Сингапура и САР Гонконга поставлены на службу розничных платежей, токенизации и децентрализованного финансирования.
«Технологии перемещаются очень быстро, одновременно оказывая влияние на все центральные банки. Одновременно взаимодействуют эффект масштаба и эффект охвата. Задача БМР - содействовать сотрудничеству между центральными банками, а технологии являются подходящим для этого инструментом», - сказал Карстенс.
Руководителем нового Инновационного центра Карстенс назначил французского экономиста Бенуа Кере. Центр рос быстрыми темпами, а численность его сотрудников за 5 лет превысила 100 человек. Среди них были специалисты по макроэкономике, разработчики программного обеспечения, эксперты в области блокчейна. Центр внедрил примерно 40 проектов: от токенизации до использования ИИ для улучшения экономического анализа.
Некоторые проекты близки к внедрению. В рамках проекта Nexus был создан прототип платформы, чтобы соединить между собой внутренние розничные платежные системы. Государственные органы Индии, Малайзии, Филиппин, Сингапура и Таиланда разрабатывают ее для коммерческого использования к 2027 году. В результате 500 миллионов человек в пяти странах смогут отправлять и получать деньги так же просто, как американцы по системе Venmo или жители Бразилии по платежной системе Pix.
Проект Agorа нацелен на тестирование новых технологий, таких как токенизация, в рамках существующей финансовой системы. Более 40 финансовых организаций и ведущих центробанков, в том числе таких, как Федеральный резервный банк Нью-Йорка, Банк Англии и Банк Японии, подключились к ней.
«Сейчас мы наблюдаем структурные изменения в мировой экономике и во взаимоотношениях между странами. В то время как некоторые экономисты сравнивают сегодняшние трудности с дестабилизацией факторов предложения, обусловленной ростом цен на нефть в 1970-е годы, считаю, что трансформация носит более глубокий характер», - отметил ведущий экономист Мексики.
Сейчас Агустину Карстенсу 67 лет, но о ближайших планах он предпочел не рассказывать.
Материал Андреаса Адриано из журнала «Финансы и развитие» размещен на сайте МВФ. Переработан порталом Banks.kg.