Доказательство происхождения денежных средств - общепринятая практика. Точные суммы, при которых автоматически запрашиваются документы, могут варьироваться в зависимости от внутренней политики банка и уровня риска клиента.
Портал Banks.kg уточнил в нескольких банках Кыргызстана: «От какой суммы денежных поступлений банки запрашивают документы о происхождении средств?».
В финансовых организациях нам сообщили:
- в ЗАО «Банк Азии» - на сумму более 1 млн сомов;
- в ОАО «Евразийский Сберегательный Банк» - на сумму более 1 млн сомов;
- в ЗАО «ЭкоИсламикБанк» - на сумму более 1 млн сомов;
- в ОАО «Capital Bank» - на сумму более 200 тысяч сомов.
В ЗАО «Банк Компаньон» и ОАО «Кыргызкоммерцбанк» сообщили, что для пополения счета нужно прийти в отделение банка, где будут рассмотрены все нюансы его пополнения.
Любая сумма, которая покажется банку подозрительной, может стать поводом для запроса документов о происхождении средств. Поэтому лучше заранее быть готовым предоставить такие доказательства, чтобы избежать задержек и дополнительных вопросов при проведении финансовых операций.
Кроме того, все банки Кыргызстана обязаны проводить процедуру «Знай своего клиента», что включает сбор и верификацию информации о клиенте, роде его деятельности, источниках дохода и целях банковских операций.
Ранее Banks.kg уточнил, какие документы, подтверждающие законность происхождения средств, могуг потребовать в банке при поступлении денег.