Банковский счет для юридического лица: Валюты, лимиты на SWIFT-переводы

Многие предприниматели пользуются системой SWIFT для оплаты услуг или расчета за ту или иную продукцию. Для удобства некоторые открывают счета в той валюте, в которой и осуществляется расчет с поставщиком, или же в той, в которой получают оплату.

В среднем процедура переводов при помощи SWIFT из Кыргызстана занимает от 2 до 5 дней. Впрочем, из-за геополитической обстановки в мире в зависимости от страны отправителя и получателя сроки могут быть иными.

Стоит отметить, что на сайтах некоторых зарубежных банков указано, что переводы в SWIFT можно выполнять и без открытия счета. Чтобы совершить трансфер потребуются только коды банков обеих сторон и паспортные данные получателя. Тогда средства можно будет снять в любой организации, которая является участником системы.

Однако, для юридических лиц удобнее совершать перечисления со своего банковского счета. К слову, в банках Кыргызстана можно открыть моновалютный счет в валюте страны, с которой заключено партнерство фирмы или организации, а также мультивалютный счет.

Отметим, что при переводе денег валютный отдел банка может потребовать справку о происхождении денежных средств.

Мультивалютные и моновалютные счета для юридических лиц

Открытие мультивалютных счетов для юридических лиц

Банк Кыргызстана	Валюты мультивалютного банковского счета
ОАО «Айыл Банк»	кыргызский сом, российский рубль, евро, доллар США, китайский юань;
ОАО «Бакай Банк»	кыргызский сом, российский рубль, евро, доллар США, китайский юань;
ЗАО «Банк Азии»	кыргызский сом, российский рубль, евро, доллар США, китайский юань;
ЗАО «Банк Компаньон»	кыргызский сом, российский рубль, евро, доллар США, китайский юань;
ОАО «Capital Bank»	кыргызский сом, российский рубль, евро, доллар США, китайский юань;
ОАО «Керемет Банк»	кыргызский сом, российский рубль, евро, доллар США, китайский юань;
ОАО «Кыргызкоммерцбанк»	кыргызский сом, российский рубль, евро, доллар США, китайский юань;
ЗАО «KICB»	кыргызский сом, российский рубль, евро, доллар США, китайский юань;
ОАО «Оптима Банк»	кыргызский сом, российский рубль, евро, доллар США, китайский юань;
ЗАО «ФИНКА Банк»	кыргызский сом, российский рубль, евро, доллар США, китайский юань;
ЗАО АКБ «Толубай банк»	кыргызский сом, российский рубль, евро, доллар США, китайский юань.

ОАО «Айыл Банк»

Валюта: сом, рубль, евро, доллар, юань;
Ограничений при переводе по системе SWIFT для резидентов КР нет.

ОАО «Бакай Банк»

Валюта: сом, рубль, евро, доллар, юань;
Лимиты при переводе в системе SWIFT устанавливаются индивидуально при открытии счета.

ЗАО «Банк Азии»

Валюта: сом, рубль, евро, доллар, юань;
Лимитов или ограничений в сумме перевода нет. При SWIFT-переводе, если оплата осуществляется за товар/услугу, необходимо предоставить договор об оказании услуг или купли/продажи товара.
В случае намерения приобрести товар не менее 50% данного товара должно пройти таможенное оформление (расстаможку) на территории Кыргызской Республики. Также юридическое лицо обязуется предоставлять ТН ВЭД коды банку. В случае, если сумма превышает 1 млн сомов, необходимо предоставить документ о происхождении средств.

ЗАО «Банк Компаньон»

Валюта: сом, рубль, евро, доллар, юань;
Отправка средств по системе SWIFT без ограничений по сумме, но также есть базовые тарифы для юр/физ. лиц.

ОАО «Capital Bank»

Валюта: сом, рубль, евро, доллар, юань.
Для юридических лиц по SWIFT переводам ограничений и лимитов нет.
Для физических лиц лимит - до 300 евро, 300 долларов США, 3000 рублей, 1500 юаней.

ОАО «Керемет Банк»

Валюта: сом, рубль, евро, доллар, юань;
Для юридических лиц по SWIFT переводам ограничений и лимитов нет.

ОАО «Кыргызкоммерцбанк»

Валюта: сом, рубль, евро, доллар, юань.
На 04.04.204 переводы SWIFT в евро не работают. По SWIFT переводам в USD наблюдаются отмены и возвраты платежей. В связи с чем необходимо уточнение у банка получателя: работают ли они банками-корреспондентами «Кыргызкоммерцбанк».

ЗАО «KICB»

Валюта: сом, рубль, евро, доллар, юань.
В юанях и рублях открывается только безналичный счет;
Через интернет банкинг лимит - до 15 млн сомов;
В филиалах для юридических лиц по SWIFT переводам ограничений и лимитов нет.

ОАО «Оптима Банк»

Валюта: сом, рубль, евро, доллар, юань.
Для юридических лиц по SWIFT переводам ограничений и лимитов нет.

ЗАО АКБ «Толубай банк»

Валюта: сом, рубль, евро, доллар;
SWIFT переводы в долларах и евро не предусмотрены.

ЗАО «ФИНКА Банк»

Валюта: сом, рубль, евро, доллар, юань.
Для юридических лиц по SWIFT переводам через филиалы банка ограничений и лимитов нет;
Лимиты установлены при переводах SWIFT через мобильный банкинг.

Открытие мультивалютных счетов для юридических лиц

Банк Кыргызстана	Валюты моновалютного банковского счета
ОАО Банк «Бай Тушум»	кыргызский сом, российский рубль, доллар США, евро;
ОАО «Евразийский Сберегательный Банк»	кыргызский сом, российский рубль, доллар США, евро, китайский юань;
ОАО «Коммерческий банк Кыргызстан» \| MBANK	дирхам ОАЭ, евро, английский фунт, казахский тенге, доллар США, турецкая лира, российский рубль. китайский юань;
ОАО «РСК Банк»	кыргызский сом, российский рубль, доллар США, евро, китайский юань;
ОАО «Халык Банк Кыргызстан»	кыргызский сом, казахкий тенге, российский рубль, евро, доллар США, китайский юань;
ЗАО «ЭкоИсламикБанк»	кыргызский сом, казахкий тенге, российский рубль, евро, доллар США.

ОАО Банк «Бай Тушум»

Валюта: сом, рубль, доллар, евро;
Ограничений при переводе в системе SWIFT нет.

ОАО «Евразийский Сберегательный Банк»

Есть возможность открытия нескольких счетов под разные валюты;
Валюта: сом, рубль, евро, доллар, юань.
Лимиты и ограничения можно уточнить в филиалах банка.

ОАО «Коммерческий банк Кыргызстан» | MBANK

Есть возможность открытия нескольких счетов под разные валюты;
Валюта: дирхам, евро, фунт, тенге, доллар, турецкая лира, рубль и юань.
Для юридических лиц по SWIFT переводам ограничений и лимитов нет.

ОАО «РСК Банк»

Есть возможность открытия нескольких счетов под разные валюты;
Валюта: сом, рубль, евро, доллар, юань.
Для юридических лиц по SWIFT переводам ограничений и лимитов нет.

ОАО «Халык Банк Кыргызстан»

Есть возможность открытия нескольких счетов под разные валюты;
Валюта: сом, тенге, рубль, евро, доллар, юань.
Ограничения по получению и отправке по системе SWIFT зависят и рассматриваются относительно проверки платежного назначения, страны получателя, проверки контрагентов, отправителя, за какие услуги либо товар отправлен перевод (оплата), имеется ли санкционный риск и т.д.

ЗАО «ЭкоИсламикБанк»

Валюта: сом, тенге, рубль, евро, доллар.
Для юридических лиц по SWIFT переводам ограничений и лимитов нет.

Стоит отметить, что в мире существуют и иные системы переводов, являющиеся аналогами SWIFT.

INSTEX аналог SWIFT для торговли с Ираном;
CIPS китайский аналог SWIFT;
SFMS индийская версия SWIFT;
СПФС Российская Система передачи финансовых сообщений.