Как иностранной компании открыть банковский счет в Кыргызстане?

Редакция Banks.kg попробовала разобраться в этом вопросе.

Удаленное открытие или по доверенности

Главным критерием стало неоспоримое удобство в виде либо удаленного открытия корпоративного счета, либо при помощи оформления доверенности. 

В ЗАО «KICB» сообщили, что у них возможно удаленное обслуживание, и при этом доверенность может быть оформлена и за границей.

В ОАО «Кыргызкоммерцбанк» отметили, что это возможно, но при этом доверенность должна быть оформлена на территории Кыргызстана.

Перечень документов для открытия банковского счета юрлица нерезиденту в Кыргызстане

Юридические лица - нерезиденты - должны предоставить ряд документов, легализованных в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики. Между тем, при личном присутствии открыть корпоративный банковский счет в Кыргызстане намного проще. Для это чаще всего необходимо предоставить стандартный набор документов, но иногда он может быть расширен по просьбе банка.

Стандартный перечень документов включает в себя:

1. Заявление на открытие счета;
2. Анкету юридического лица;
3. Анкету бенефициарного собственника (конечного выгодоприобретателя);
4. Копию Устава;
5. Копию учредительного договора (в случае если он был заключен);
6. Копию легализованной выписки из торгового (государственного) реестра или иной документ, удостоверяющий, что компания является действующим юридическим лицом по законодательству своей страны;
7. Копию решения (протокол) участника о создании юридического лица, и утверждении Устава;
8. Копию решения (протокол) участника об избрании/назначении уполномоченного органа (в случае наличия);
9. Копию решения (протокол) участника или протокол уполномоченного органа об избрании/назначении руководителя исполнительного органа и лиц, имеющих право первой подписи;
10. Копию приказа руководителя исполнительного органа юридического лица о назначении бухгалтера/главного бухгалтера (при указании бухгалтера/главного бухгалтера в карточке образцов подписей);
11. Копию лицензии в случаях осуществления юридическим лицом деятельности, подлежащей обязательному лицензированию в соответствии с законодательством страны происхождения - заверенную в установленном порядке;
12. Справку органа налоговой службы о факте налоговой регистрации;
13. Документ, подтверждающий регистрацию в Социальном Фонде КР (копию извещения страхователю или справку, выданные СоцФондом КР) – является обязательным для клиентов, осуществляющим платежи в Социальный Фонд КР;
14. Карточку с образцами подписей и оттиском печати в двух экземплярах, заверенную нотариально;
15. Копию документов, удостоверяющих личность лиц, указанных в карточке образцов подписей, (при обслуживании в личном присутствии предоставляется для ознакомления оригинал, с которого снята копия);
16. Копию документов, удостоверяющих личность участника (физических лиц) и бенефициарного собственника (конечного выгодоприобретателя), печать юридического лица не требуется.

Подробные списки документов, которые запрашивают банки Кыргызстана для открытия банковского счета предпринимателям-нерезидентам, можно узнать по ссылкам ниже.

• ОАО «Айыл Банк» - перечень документов, для резидентов и для нерезидентов КР;
• ОАО Банк «Бай Тушум» - перечень документов;
• ОАО «Бакай Банк» - перечень документов;
• ЗАО «Банк Азии» - перечень документов;
• ЗАО «Банк Компаньон» - перечень документов;
• ОАО «Евразийский Сберегательный Банк» - перечень документов;
• ЗАО «Демир Кыргыз Интернэшнл Банк» - перечень документов;
• ОАО «Дос-Кредобанк» - перечень документов;
• ОАО «Capital Bank» - перечень документов;
• ОАО «Керемет Банк» - перечень документов;
• ОАО «Коммерческий банк Кыргызстан» | MBANK- перечень документов;
• ЗАО «Коммерческий Банк КСБ» - перечень документов;
• ОАО «Оптима Банк» - перечень документов;
• ОАО «РСК Банк» - перечень документов;
• ЗАО  АКБ «Толубай банк» - перечень документов;
• ЗАО «ФИНКА Банк» - перечень документов;
• ЗАО «ЭкоИсламикБанк» - перечень документов.

Стоит отметить, что в отдельных случаях банки запрашивают копии легализованных документов, однако некоторые из бумаг могут быть представлены без их легализации, поскольку Кыргызстан состоит во взаимоотношениях с странами-участницами Гаагской конвенции, отменяющей требование легализации официальных иностранных документов от 05 октября 1961 года. Исключение составляют Австрия, Бельгия, Германия и Греция, выразившие возражения о присоединении Кыргызской Республики к этой конвенции.

В этой ситуации потребуется представить перевод документов на официальный или государственный язык Кыргызской Республики, заверенный нотариально.