Как собрать правильный криптовалютный портфель

Инвестиционные возможности криптовалют привлекают всё больше людей по всему миру. Согласно исследованию Henley & Partners более 425 миллионов человек по всему миру владеют криптовалютами. Среди них имеется почти 90 тыс криптомиллионеров, примерно 50% которых инвестировали в биткоин. А общая рыночная стоимость всех криптовалют превысила 1,18 трлн долларов. Таким образом, понятно, что криптовалюты уже заняли прочное место среди инвестиционных инструментов. Однако прежде, чем переводить свои активы в крипту, следует разобраться в механизмах работы этого рынка, а также оценить возможные риски.

С чего начать криптовалюту рекомендуют эксперты Binance

Вложение в криптовалюту — это не только приобретение монет и надежда на их повышение в цене. Это гораздо более сложный процесс, который требует тщательного анализа и изучения ситуации. С самого начала вам нужно разработать свою стратегию, которая будет опираться на вашу личную оценку рисков. Вы должны определить, насколько вы готовы потерять в случае неудачи и вкладывать только те деньги, которые не повлияют на ваше финансовое благополучие.

Как и в случае с любыми другими видами инвестиций, инвестирование в криптовалюты связано с определенными рисками. Рыночная волатильность может вызвать значительные колебания цен, что может принести как прибыль, так и убытки. 

Например, самая востребованная криптовалюта – биткоин – только в течение нескольких дней меняла свою рыночную стоимость более чем на 10 тыс. долларов в обе стороны. Падение составляло от курса в более чем 73 тыс до 61 тыс долларов за биткоин. Представьте, что вы вышли в магазин, имея в кармане 100 долларов, а когда подошли к кассе и пришло время расплатиться, ваши 100 долларов превратились в 80. Не очень приятная ситуация, согласитесь.

Кроме того, криптовалюты подвержены риску кибератак и мошенничества. Поэтому выбор платформы для покупки, хранения и торговли криптовалютами должен осуществляться с особой осторожностью. 

Важно отметить, что криптовалютные биржи осознают эту проблему и активно работают над улучшением технологий безопасности, чтобы обеспечить защиту своим пользователям и своей платформе. Например, Binance использует современные методы шифрования и двухфакторную аутентификацию (2FA). Эти меры обеспечивают доступ к вашему аккаунту только при физическом подключении устройства к компьютеру или по безопасной беспроводной связи.

Но ни одна платформа не является абсолютно безопасной, поэтому необходимо принимать дополнительные меры безопасности. Никогда не передавайте свои личные данные или пароли третьим лицам и следите за актуальными рекомендациями по обеспечению безопасности вашего криптовалютного портфеля.

«Грязная» криптовалюта: что это и почему опасно

Одним из главных рисков для криптоинвестора остается так называемая «грязная» крипта. 

«Грязная» криптовалюта — это термин, который используется для обозначения криптовалюты, которая была получена или использовалась для незаконных операций. Это может быть всё что угодно: от денег, полученных с помощью хакерских атак, до средств, задействованных в отмывании денег или финансировании терроризма. Ключевой момент здесь в том, что после участия в таких сомнительных операциях, следы цифровых монет могут быть прослежены регулирующими органами или силовыми структурами, что несет в себе риск для ничего не подозревающих последующих владельцев.

Опасности «грязной» криптовалюты

1. Юридические риски: Владение или использование «грязной» криптовалюты может привести к юридическим проблемам, включая обвинения в отмывании денег. 
2. Потеря средств: В случае обнаружения связей с незаконной деятельностью, средства могут быть заморожены или конфискованы. Обычно «грязные» кошельки просто блокируются и выводить легальным путем с них активы становится невозможно. При этом сам владелец может до блокировки и не подозревать, что на его кошелек поступили «грязные» средства. 
3. Репутационный ущерб: Даже неосознанное обладание «грязными» активами может нанести ущерб репутации, особенно если вы ведете бизнес. 

Как защититься от «грязной» криптовалюты?

1. Используйте надежные обменные платформы. Одна из лучших практик — использовать обменные платформы с хорошей репутацией, которые проводят проверку KYC/AML (подтверждение личности и противодействие отмыванию денег). Это помогает минимизировать риск покупки «грязных» криптовалют.
2. Проверяйте историю транзакций. С помощью блокчейн-эксплореров можно отслеживать историю транзакций криптовалюты до ее покупки. Если вы видите подозрительную активность, лучше избегать таких сделок. 
3. Информационная бдительность. Следите за новостями и обновлениями в мире криптовалют, особенно за заявлениями о незаконной деятельности и связанных с этим расследованиях. Информированность поможет вам избегать рискованных инвестиций. 
4. Использование кошельков с высокой степенью безопасности. Надежные криптокошельки с хорошей защитой и регулярными обновлениями безопасности также могут защитить вас от многих угроз. 
5. Консультация с экспертами. При больших сомнениях или для большего спокойствия всегда можно обратиться к профессионалам в области блокчейн-безопасности. Эксперты могут предложить индивидуальные решения для проверки и защиты ваших инвестиций. 

Хотя «грязная» криптовалюта представляет собой серьезный риск на крипторынке, однако, проявляя должную осмотрительность и следуя вышеуказанным советам, можно минимизировать риск столкновения с подобными проблемами. 

Не биткоином единым?

Несмотря на то что биткоин занимает позицию гегемона в мире цифровых активов, начинающим энтузиастам криптовалют стоит также обратить свое внимание на разнообразие альтернативных криптовалют, именуемых альткоинами. Эти альткоины включают в себя широкий спектр криптовалют, не связанных с биткоином. Часть из этих валют развивает собственные цепочки блоков, в то время как другие опираются на уже существующие сети, например, Binance Smart Chain либо эфириум. Каждый альткоин выделяется уникальной концепцией, и ассоциируется с различными выгодами и рисками для инвестора. Одним из ключевых раздумий для новичков является выбор между эксклюзивным инвестированием в биткоин и стратегией диверсификации, предполагающей вложения в нескольких криптоактивах. Данный выбор подразумевает взвешивание как преимуществ, так и недостатков каждого из подходов, основываясь на личных предпочтениях и степени готовности к рискам. Опираясь только на биткоин, инвестор вкладывает средства в самый известный и проверенный цифровой актив, обладающий наивысшей капитализацией на рынке и находящийся на пике мирового признания.

Тем не менее, важно осознавать, что фокус на одной лишь криптовалюте увеличивает риск потерь из-за возможных колебаний стоимости. В то же время, распределение инвестиций между несколькими активами может снизить общие риски и увеличить шансы на получение прибыли. При этом, даже если одно из вложений окажется неудачным, общий инвестиционный портфель может остаться в плюсе. 

Важно подходить к инвестициям в альткоины с должной осторожностью, производя глубокий анализ каждого потенциального вложения для избежании вовлечения в мошеннические схемы или вложений в непродуманные проекты. Перед принятием решения о покупке необходимо провести всестороннее исследование, оценить команду разработки проекта, его технологическую базу и перспективы развития. Как мы уже сказали выше, рекомендуется широко использовать разнообразные источники информации, взаимодействовать с экспертами и привлекать к диалогу криптовалютное сообщество, что позволит получить максимально полное и объективное понимание интересующего проекта.

Как выбирать криптовалюту для инвестиций

Когда дело доходит до вложений в криптовалюты, есть несколько основополагающих аспектов, которые необходимо принимать во внимание. 

1. Позиция в рейтинге: начните с оценки позиции валюты в списке лидеров по капитализации. Это даст вам представление об уровне её принятия и значимости на рынке. Более высокие позиции часто указывают на то, что валюта уже зарекомендовала себя и имеет большой потенциал. 
2. Капитализация рынка: этот показатель отражает общую рыночную стоимость всех монет в обороте. Несмотря на то, что этот показатель может не всегда точно отражать реальное положение вещей, он является ключевым элементом при ранжировании криптовалют. Большая капитализация часто свидетельствует о стабильности проекта и доверии инвесторов. 
3. Стабильность цен (волатильность): для инвесторов, нацеленных на долгосрочное вложение средств, предпочтительнее выбирать активы с минимальной волатильностью — с медленными и стабильными изменениями стоимости. Уровень волатильности поможет вам понять, с какой скоростью может меняться стоимость актива. Как правило, валюты с волатильностью менее 10% являются более предпочтительными для долгосрочных инвестиций.
4. Объем в обращении: этот критерий показывает, сколько единиц валюты уже было выпущено и находится в обращении. Меньшее количество монет на рынке может увеличивать ценность каждой из них. Тем не менее, следует также обратить внимание на общее количество монет, которое будет доступно в будущем, а также на максимальный лимит их выпуска. 
5. Пределы предложения: смотрите на планируемое общее и максимальное количество монет. Желательно, чтобы эти цифры были близки друг к другу. Значительная разница между ними может указывать на то, что разработчики оставили за собой большую часть монет, что в свою очередь, увеличивает риски для проекта в будущем.
6. Доступность на биржах: проверьте, на каком количестве площадок торгуется интересующая вас криптовалюта. Большее количество бирж, где она присутствует, гарантирует вам дополнительную безопасность в условиях рыночных колебаний и увеличивает ваши шансы на успешную продажу активов, когда это необходимо. 

Вкладываясь в криптовалюты, важно тщательно взвешивать каждый из этих аспектов, чтобы ваши инвестиции были обдуманными и безопасными.

Рассматривайте каждую крипту как стартап

Рассматривая малоизученные криптовалютные активы для инвестиций, критически важно примерить на себя роль венчурного партнера. Это подчеркивает необходимость осознания, что ваша инвестиция направлена не просто в альтернативную валюту, но также в инновационный проект и его разработчиков. Попробуйте изучить криптоактив, исходя из этих параметров:

- Значимость лидерства проекта в процессе принятия ключевых решений. На успешность и направление проекта в значительной степени влияют его лидеры. Важность предварительного изучения информации об основателях, предполагаемой для инвестирования криптовалюты, не может быть переоценена. Основное внимание стоит уделить изучению их профессионального бэкграунда, предыдущим инвестициям в проект или связанные инициативы и их видению будущего. Проекты, возглавляемые лидерами с проверенным опытом и положительной репутацией, чаще всего нацелены на достижение значительных успехов и увеличение стоимости актива.

- Активность и вовлеченность сообщества. Сила и активность сообщества непосредственно влияют на потенциальный успех проекта. Важно оценить присутствие проекта в социальных сетях, его долговременность и уровень взаимодействия с аудиторией. Проекты, которые регулярно обновляют свой контент, обладают широкой поддержкой и активно взаимодействуют с пользователями, показывают свою заинтересованность в долгосрочном присутствии на рынке и непрерывном развитии.

- Постоянное обновление и развитие проекта. Визит на Github для оценки динамики обновлений и прогресса проекта также является ключевым моментом. Проекты, которые демонстрируют постоянное обновление и активное совершенствование, очевидно нацелены на улучшение своего предложения, что является индикатором стремления к устойчивому успеху.

- Также внимательно изучите т.н. «Белую книгу» проекта, в которой его создатели рассказывают о своих принципах и планах. Оцените не только содержание, но и стиль изложения, внимание к деталям и качество подачи материала.

Путем внимательного изучения этих аспектов, инвесторы могут значительно повысить свои шансы на успех в динамичном и непредсказуемом мире криптовалют.

В заключение предлагаем несколько советов от представителя Binance, которые могут помочь минимизировать риски и принять правильные решения в инвестиционном поле. 

1. Принцип постепенного включения: ваш первый шаг на пути к инвестированию должен быть скромным. Рисковать большими суммами на старте – не лучшая стратегия, особенно если вы только знакомитесь с миром блокчейна и криптоактивов. Вместо этого начинайте с инвестирования мелких сумм. Это даст вам шанс лучше понять рыночную ситуацию, уловить основные тенденции и научиться квалифицированно оценивать проекты. Такой подход минимизирует риск убытков и позволит вам с уверенностью увеличивать объемы вложений, опираясь на приобретенный опыт.
2. Вложения без риска для бюджета: второе ключевое правило – никогда не инвестируйте средства, без которых вы не обойдетесь в ближайшее время. Вложения в проекты на базе криптоактивов часто рассматриваются как стратегия на длительную перспективу, и может пройти немало времени прежде, чем они принесут ощутимую прибыль. Таким образом, стоит рискнуть только теми деньгами, потеря которых не окажет существенного влияния на ваше финансовое положение.
3. Сосредоточенность на ограниченном количестве проектов: разбрасывать силы и средства по множеству инициатив не самая продуктивная тактика. Лучше всего выбрать 2-3 проекта, которые вы тщательно изучили. Это позволит вам глубже погрузиться в анализ их потенциала, команды, технологические аспекты и возможности для роста. Опирайтесь на те проекты, которые лучше всего соответствуют вашим инвестиционным предпочтениям и интересам, уделяя им достаточно времени для всестороннего изучения и оценки.