На общественное обсуждение вынесен проект постановления правления НБ КР «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях к системе противодействия внутреннему и внешнему мошенничествам (антифрод) в платежных организациях/операторах платежных систем Кыргызской Республики».
Документ разработан для приведения в соответствие НПА Нацбанка закону КР «О платежной системе Кыргызской Республики».
В апреле 2025 года законом КР «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Кыргызской Республики в сфере оказания банковских услуг» внесено изменение в закон «О платежной системе Кыргызской Республики», согласно которому Нацбанк обязан принимать меры по установлению требования к наличию и эффективному функционированию системы противодействия мошенничеству, обеспечивающей защиту интересов клиентов и пользователей услуг платежных организаций и операторов платежных систем от мошеннических действий.
«Мошеннические операции наносят ущерб не только платежным организациям и операторам платежных систем, но и подрывают доверие населения к банковской и платежной системам, а это замедляет развитие цифровых платежных технологий», - говорится в справке-обосновании к документу.
В этой связи проект постановления направлен на укрепление:
- мер по противодействию внутреннему и внешнему мошенничествам в платежных организациях и операторах платежных систем КР;
- безопасности проводимых операций и защиты интересов клиентов путем совершенствования системы управления рисками в платежной системе.
В Положении «О минимальных требованиях к системе противодействия внутреннему и внешнему мошенничеству (антифрод) в платежных организациях/операторах платежных систем Кыргызской Республики» представлены:
- категории рисков;
- базовые признаки мошеннических операций;
- обязанности ПО/ОПС по приостановке операций и взаимодействию с клиентами;
- оценка эффективности антифрод-системы.
Оценке риска мошенничества должны подвергаться все операции, проводимые через системы удаленного/дистанционного обслуживания и связанные:
- с операциями по банковским счетам;
- операциями по мобильной связи;
- операциями по электронным кошелькам;
- операций с использованием QR-кодов;
- переводом денежных средств внутри страны;
- международными переводами денежных средств;
- переводом средств на кошелек виртуального актива и счета иностранных криптобирж;
- снятием наличных денежных средств;
- зачислением денежных средств через системы удаленного/дистанционного обслуживания;
- иными высокорискованными операциями, а также определенными платежной организацией/оператором платежной системы в рамках своей политики по предотвращению мошенничества.
В справке-основании к документу сообщается, что предлагаемые Нацбанком КР изменения предусматривают внедрение обязательных требований по разработке и реализации автоматизированных и полуавтоматизированных систем выявления мошенничества, обеспечивающих реагирование в зависимости от уровня риска.
Принятие проекта постановления не повлечет негативных социальных, экономических, правовых, правозащитных, гендерных, экологических, коррупционных последствий.
Более подробно с документом можно ознакомиться по ссылке.
Напомним, в мае 2025 года на общественное обсуждение был вынесен проект постановления правления НБ КР «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики». Документ направлен на укрепление мер по противодействию внутреннему и внешнему мошенничеству в коммерческих банках КР, а также усиление безопасности банковских операций и защиту интересов клиентов.
В августе на общественное обсуждение вынесен проект постановления правления НБ КР «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях к системе противодействия внутреннему и внешнему мошенничеству в микрофинансовых организациях Кыргызской Республики». Документ направлен на формирование единого подхода к организации системы противодействия мошенничеству в микрофинансовом секторе КР с учетом современных рисков цифровой среды.