Об этом сообщил Нацбанк КР.
Правлением Нацбанка КР 26 сентября 2025 года принято постановление «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики». Документ призван привести НПА НБ КР в соответствие с законом КР «О банках и банковской деятельности».
Мошеннические операции наносят ущерб коммерческим банкам Кыргызстана и подрывают доверие населения к финансовым институтам. А снижение уровня доверия замедляет развитие цифровых технологий в банковском секторе и сдерживает инвестиции.
Постановление предусматривает установление обязательных требований к разработке и внедрению автоматизированных или полуавтоматизированных систем выявления мошенничества, обеспечивающих своевременное реагирование в зависимости от уровня риска. Эти меры направлены:
- на обеспечение усиления контроля над операционными рисками;
- повышение устойчивости финансовых организаций к мошенническим действиям;
- защиту активов клиентов;
- укрепление доверия к банковской системе.
Оценке риска мошенничества должны подвергаться все транзакции, проводимые через системы дистанционного обслуживания и связанные:
- с выдачей кредитов;
- использованием платежных QR-кодов.
- внутрибанковским и межбанковским переводом средств;
- использованием систем «ГРОСС»/«КЛИРИНГ»;
- международными переводами средств (SWIFT и другие международные системы денежных переводов);
- снятием наличных денежных средств;
- приемом платежей через POS-терминалы;
- переводом средств на кошельки виртуальных активов и счета иностранных операторов торгов виртуальных активов;
- погашением задолженности из источников, не характерных для пользователя;
- использованием предоплаченных карт для приобретения товаров и услуг;
- зачислением денежных средств через депозитные устройства (кэш-ин-устройства);
- транзакцией с использованием виртуальных карт;
- переводом на счета и платформы онлайн-казино, игровых сервисов и сайтов ставок;
- иными операциями, определенными банком в рамках своей политики по предотвращению мошенничества.
«Для оценки риска мошенничества при проведении транзакций банк обязан использовать критерии мошенничества, являющиеся основанием для признания транзакции подозрительной или мошеннической. Банки должны отслеживать любое резкое или необычное отклонение от типичного профиля клиента в его операциях, геолокации, времени доступа и взаимодействии со счетом», - гласит документ.
В случае выявления признаков, указывающих на возможный мошеннический характер расходной операции, банк вправе приостановить проведение такой операции на срок до 30 дней.
Более подробно с документом можно ознакомиться по ссылке.
Напомним, на общественное обсуждение проект постановления правления НБ КР «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики» был вынесен в мае 2025 года. Документ направлен на укрепление мер по противодействию внутреннему и внешнему мошенничеству в коммерческих банках КР, а также усиление безопасности банковских операций и защиту интересов клиентов.